في 12 بنكًا.. تعرف على منتجات الشباب والقصر

تقدم العديد من البنوك العاملة بالسوق المصرية منتجات خاصة للشباب والقصر، وذلك لمساعدتهم على التوفير والادخار، وتمكينهم من خوض التجربة البنكية منذ سن صغيرة، إذ تقدم البنوك منتجات مصرفية مختلفة للشباب والقصر، بما يتناسب معهم ويلبي طموحاتهم.

 على سبيل المثال، تقدم البنوك حسابات مختلفة للشباب والقصر، ما يمكنهم من الحصول على بطاقة مصرفية، والاستفادة من تطبيقات الهاتف المحمول والخدمات الإلكترونية التي يوفرها البنك، إضافة إلى إمكانية الشراء عبر الإنترنت باستخدام البطاقة بطريقة آمنة وسهلة.

 كما يمكن للشباب التمتع بالعروض الاستثنائية على التسوق التي توفرها البنوك لحاملي البطاقات، وبذلك توفر البنوك تجربة مصرفية فريدة من نوعها للشباب والقصر، ما يجعلهم مجهزين على التعامل بشكل صحيح مع القطاع المصرفي، والاستفادة من المنتجات والخدمات البنكية المختلفة.

وفي مسح أجراه "بنكي" شمل العديد من البنوك العاملة بالسوق المصرية، يعرض لكم في هذا التقرير مجموعة من البنوك التي توفر منتجات للشباب والقصر، وتساعدهم على خوض التجربة البنكية منذ الصغر.

1. البنك الأهلي المصري

يقدم البنك الأهلي المصري "حساب توفير المستقبل"  للأفراد من سن 16 سنة وحتى 50 سنة، بعائد يصل إلى 5.5% سنويًا، مع تنوع في دوريات صرف العائد (شهري - ربع سنوي – نصف سنوي – سنوي)، وبحد أدنى 500 جنيه ويتم فتح الحساب مجانا دون أي مصاريف.

المزايا والخصائص:

- يمكن فتح الحساب للعملاء من سن 16 حتى 50 سنة.

- الحد الأدنى لفتح الحساب: 500 جنيه.

- الحد الأدنى لاحتساب العائد: 3000 جنيه.

- إصدار محفظة فون كاش معفاة من (مصاريف الإصدار- مصاريف سنوية لمدة سنة من تاريخ الاشتراك بالمحفظة).

- تأمين مجاني على الحياة للعميل يصل إلى 100000 جنيه.

- مصاريف فتح الحساب:  50جنيهًا.

- دون مصاريف.

يتم إحتساب العائد وفقًا للشرائح التالية:

-  من 3001 - 100000 جنيه

العائد: (3.5% شهري، 3.60% ربع سنوي، 3.65% نصف سنوي، 3.75% سنوي).

- من 100001 - 500000 جنيه

العائد: (4.30% شهري، 4.35% ربع سنوي، 4.40% نصف سنوي، 4.50% سنوي).

-  من500000  جنيه فأكثر

العائد: (5.25% شهري، 5.30% ربع سنوي، 5.35% نصف سنوي، 5.5% سنوي).

2. بنك الإسكندرية

يقدم بنك الإسكندرية "حساب توفير الشباب"، بعائد مميز يصل إلى 7%، وبحد أدنى 250 جنيهًا فقط لفتح الحساب واحتساب العائد.

- الحد الأدنى لفتح الحساب: 250 جنيهًا.

-  يتم فتح الحساب مجانًا.

- الحصول على رحلة من Careem هدية وكوبون بقيمة 200 جنيه من New Balance عند فتح الحساب.

يتم صرف العائد شهريًا وفقًا للشرائح التالية:

- من 250 جنيهًا – 20000 جنيه يكون العائد 7%.

- من 20000 جنيه فأكثر يكون العائد 6%.

3. البنك التجاري الدولي CIB

يقدم البنك التجاري الدولي CIB حساب توفير للقصر، أقل من 16 سنة، بحد أدنى 5000 جنيه لفتح الحساب.

الخصائص والمزايا:

- الحد الأدنى لفتح الحساب هو 5000 جنيه.

- يتم فتح الحساب للقصر أقل من 16 سنة بولاية الوصي عليهم.

- دوريات مختلفة لصرف العائد (يومي ، شهري ، ربع سنوي).

أسعار العائد على الحساب:

- إذا كان العائد ربع سنوي: 

بداية من 20000 جنيه – 50000 جنيه يكون العائد 3.5%.

- إذا كان العائد شهري: 

بداية من 50000 – 100000 جنيه يكون العائد 3.75%.

- إذا كان العائد يومي:

 بداية من 100000 – 200000 جنيه يكون العائد 1%.

4. EGBANK

يقدم EGBANK حساب توفير MINT، وهو حساب متاح للفئات العمرية ما بين 16 و29 سنة، ويتم فتحه دون حد أدنى.

الخصائص والمزايا:

- متاح للأفراد فقط.

- لا يوجد مصاريف لفتح الحساب.

- متاح للفئات العمرية من 16 سنة إلى 29 سنة.

- عائد تصاعدي كلما زاد رصيد الحساب.

- يتم احتساب العائد علي أقل رصيد دائن في الحساب.

- دورية صرف العائد: شهري.

- إمكانية التعامل مع الحساب من خلال شبكات الصراف الآلي.

يتم إحتساب العائد وفقًا للشرائح التالية:

 -  أقل من 50000 جنيه يكون العائد 3.5%.

-  من 50000 جنيه فأكثر يكون العائد 4%.

5. QNB الأهلي

يقدم بنك QNB الأهلي "حساب توفير القصر"، والذي صمم خصيصًا للاهتمام بالادخار للأطفال وتأمين مستقبلهم، وبعائد يصل إلى 9%، وحد أدنى لفتح الحساب يبدأ من 1000 جنيه.

مزايا حساب توفير القصر:

- لديك الفرصة لإضافة إيداعات جديدة إلى الرصيد الحالي للانتقال إلى شريحة أعلى والتمتع بعائد أعلى.

- تمتع بعائد على مدخراتك التي تتعدى الحد الأدنى لفتح الحساب.

- يتم إضافة العائد إلى الحساب ربع سنويًا.

- يتم إرسال كشف الحساب شهريًا، ربع سنويًا، نصف سنويًا أو سنويًا، طبقًا لاحتياجاتك.

- يمكنك متابعة حساباتك والقيام بعمليات مصرفية من خلال أي من الخدمات المصرفية الإلكترونية.

- إمكانية الاشتراك ببرنامج ميني تخرج الذي يساعدك على الادخار لمصاريف تعليم أولادك والمُقدم من QNB الأهلي لتأمينات الحياة، لأصحاب الحسابات بالجنيه المصري فقط.

ويصرف العائد على الحساب ربع سنويًا وفقًا للشرايح الآتية:

- من 1000- 4999 جنيه عائد 5.5%.

- من 5000 – 49999 جنيه عائد 5.75%.

- من 50000 – 99999 جنيه عائد 6%.

- من 100ألف – 500 ألف عائد 6.5%.

- من 500 – مليون عائد 7%.

- من مليون – 5 ملايين عائد 8.5%.

- أكثر من 5 ملايين عائد 9%.

6.كريدي أجريكول

يقدم بنك كريدي أجريكول حساب توفير للشباب من سن 18 إلى 26 سنة، ودون حد أدنى لفتح الحساب.

الخصائص والمزايا:

-   دون حد أدنى لفتح الحساب.

-  العائد: 8% سنويًا ويصرف شهريًا.

- السن من 18 – 26 سنة.

-  دون مصاريف لفتح الحساب.

7. HSBC

يقدم بنك HSBC  حساب توفير للشباب، بحد أدنى 10000 جنيه لفتح الحساب، وبعائد تنافسي على مدخراتك.

الخصائص والمزايا:

- الحد الأدنى لفتح الحساب: 10000 جنيه.

- يصرف العائد شهريًا.

العائد ودوريات الصرف:

-   أقل من 10000 جنيه: 7%.

-  من 10000 – أقل من 100 الف جنيه: 0.5%

-  من 100000 – أفل من 500 ألف: 2%.

-  من 500000 – أقل من مليون جنيه: 3%.

-  من مليون جنيه فأكثر: 6%.

8. بنك مصر

يقدم بنك مصر حساب توفير للشباب، بحد أدنى 500 جنيه لفتح الحساب.

الخصائص والمزايا:

- الحد الأدنى لفتح الحساب: 500 جنيه.

- دون مصاريف.

- العائد: من 500 – 20000 جنيه:

(5.25% شهري، 5.5% ربع سنوي، 5.625% نصف سنوي، 5.75% سنوي).

 9. بنك عودة

يقدم بنك عوده باقة متنوعة من حسابات التوفير، من بينها حسابات التوفير للشباب من سن 11 - 21 سنة، وتوفر حسابات الشباب مجموعة واسعة من الخدمات المصرفية مع مميزات إضافية عديد بحد أدنى 500 جنيه، و بمعدل عائد يصل إلى 8.5%.

المزايا الخاصة بحساب الشباب Juniors:

- الحد الأدنى لفتح الحساب: 500 جنيه.

- السن: من بين عمر 11 و15  سنة.

- لا يوجد رسوم شهرية.

- معدل الفائدة السنوي: 8.5% تصرف ربع سنوي.

المزايا الخاصة بحساب الشباب Bosses:

- الحد الأدنى لفتح الحساب: 500 جنيه.

- السن: من بين عمر 16 و21  سنة.

- الرسوم الشهرية 10 جنيهات.

- معدل الفائدة السنوي: 8.5% تصرف ربع سنوي.

10. الإمارات دبي الوطني

يقدم بنك الإمارات دبي الوطني مصر باقة "First" للشباب مع مجموعة واسعة من المنتجات المصرفية والعروض الحصرية المصممة خصيصًا لتلائم احتياجات وتطلعات الشباب.

المزايا المقدمة:

بطاقة الخصم الفوري التيتانيوم للشباب:

- يمكنك السحب النقدي والاستعلام عن الرصيد عن طريق ماكينات الصرف الآلي التابعة بنك الإمارات دبي الوطني أو التابعة لشبكة 123 داخل أو خارج جمهورية مصر العربية.

-  يمكنك التسوق عن طريق نقاط البيع المنتشرة داخل أو خارج جمهورية مصر العربية.

- خدمة الرسائل القصيرة عند استخدام البطاقة في عمليات الشراء محليًا أو دوليًا أو عبر شبكة الإنترنت.

-   اكسب المزيد من نقاط المكافآت عند التسوق باستخدام بطاقات خصم بنك الإمارات دبي الوطني للشباب، واحصل على خيارات متعددة لاستردادها.

-  سيتم إضافة 20 لف نقطة مجانية إلى رصيد نقاط المكافأة الخاص بك بمجرد إصدار بطاقة الخصم الفوري للشباب.

- خصومات وعروض مقدمة من أكثر من 100 تاجر مسجل في بوكيه التوفير بجميع أنحاء مصر، إضافة إلى بوكيه التوفير الدولي في الإمارات العربية المتحدة.

- يمكنك الدخول المجاني لاستراحات المطارات في مصر والشرق الأوسط، كل ما عليك فعله هو أن تقدم بطاقتك للخصم الفوري للشباب.

- استمتع بمئات العروض المجانية بما في ذلك قائمة من أكبر المطاعم والفنادق مع تطبيق ماستركارد "Buy1Get1" بدعم من "The Entertainer"، قم بتحميل التطبيق من Apple Store أو Google Play.

حساب التوفير التصاعدي:

-  أسعار عائد مميزة تصل إلى 9.75% سنويًا.

- الحد الأدنى لفتح الحساب 1000 جنيه مصري.

-  يتم احتساب الفائدة الشهرية وتضاف للحساب كل ثلاثة أشهر.

 العائد:

-  من 1000 – 50000 جنيه: 8.5%.

-   من 50000 – 350000 جنيه: 8.75%.

-   من 350000 – 1 مليون جنيه: 9%.

-  من 1 مليون – 5 ملايين: 9.5%.

-  من 5 ملايين فيما أكثر: 9.75%.

خدمات الإنترنت البنكي

سهولة في متابعة حساب "First" للشباب وجميع المعاملات البنكية التي تتم على حساب "First" للشباب باستخدام بطاقة الخصم الفوري، مجانًا، طوال 24 ساعة ولمدة 7 أيام في الأسبوع عن طريق الخدمة المصرفية الإلكترونية.

الودائع لأجل

-  1% سعر فائدة أعلى من الأسعار المعلنة حسب مدة الوديعة.

11. التعمير والإسكان

يقدم بنك التعمير والإسكان حساب التوفير ذو الجوائز العادى والإلكترونى للشباب والأطفال بحد أدنى لفتح الحساب 100 جنيه.

الخصائص والمزايا:

- الحد الأدنى لإحتساب العائد: 1000 جنيه.

- مصاريف فتح الحساب: 60 جنيهًا.

- يتم إجراء السحب علي الجوائز كل ستة أشهر للدفتر الذي يصل رصيدة إلى 100 جنيه مصري، وبعدد فرص مساوي لمضاعفات 50 جنيه مصري، وهذه الجوائز تتمثل في الآتي: 

·       الجائزة الأولى شقة قيمتها 200 ألف جنيه ويجوز صرف الجائزة نقدًا.

·       الجائزة الثانية مقدم وحدة سكنية قيمته 100000 جنيه ويجوز صرف الجائزة نقدًا.

·        الجائزة الثالثة مقدم وحدة سكنية قيمته 50000 جنيه ويجوز صرف الجائزة نقدًا.

·       المئات من الجوائز النقدية الأخرى تتراوح قيمتها بين 250 : 1500 جنيه مصري.  

يتم احتساب العائد وفقًا للشرائح التالية ويصرف سنويًا:

- من 1000 – 10000 جنيه يكون العائد 3%.

- من 10000 – 100000 جنيه يكون العائد 4.75%.

- من 100000 – مليون جنيه يكون العائد 5.75%.

- أكثر من مليون جنيه يكون العائد 6.75%.

12. بنك قناة السويس

يقدم بنك قناة السويس حسابات توفير للشباب؛ (حساب الحصالة – حساب الصغير)، والتي توفر لهم العديد من المزايا.

·       حساب الحصالة:

- الحد الأدنى لفتح الحساب: 5000 جنيه.

- مصاريف فتح الحساب: 35 جنيهًا.

- العائد: (1.25% شهري، 1.5% ربع سنوي، 1.75% نصف سنوي ، 2% سنوي).

·       حساب الصغير:

- الحد الأدنى لفتح الحساب: 5000 جنيه.

- العائد: 7.75% ربع سنوي.

- يمنح الحساب جائزة إضافية قيمتها 1% فوق العائد المحقق خلال العام المعلن من البنك.

- يتم إضافة جائزة كل 3 أشهر إلى الحساب بحيث لا يقل رصيد الحساب عن  5000 جنيه لمدة 3 أشهر متتالية.