دعما لاستقلالها المالي.. التفاصيل الكاملة لمنتجات "المرأة" في 8 بنوك

تقدم بعض البنوك العاملة في السوق المصرية باقة متنوعة من المنتجات المخصصة للمرأة، إيمانا بأهمية المرأة ودعمها لسد احتياجاتها الشخصية والعائلية، حيث تقدم بعض البنوك قروض خاصة لتمويل المرأة العاملة وهي (العقاري المصري العربي، المصري لتنمية الصادرات، ناصر الاجتماعي)، كما يقدم (بنك القاهرة والتعمير والإسكان) حسابات توفير خاصة بالسيدات فقط لتمكينهم من تعظيم الإدخار، بالإضافة إلى مجموعة متنوعة من بطاقات الائتمان والخصم، المقدمة من (CIB، عوده ، التجاري وفا) ، والتي تم تصميمها خصيصا لتلبية احتياجات المرأة، لكي تتمتعي بالعديد من المميزات والعروض التي تلبي احتياجاتك اليومية وتمنحكِ تجربة بنكية مميزة.

ويعرض لكم "بنكي" في هذا التقرير تفاصيل منتجات المرأة في 8 بنوك عاملة بالسوق المصرية.

أولا القروض:

البنك العقاري المصري العربي 

·       قيمة القرض: من 10000 جنيه و يصل إلى 300000 جنيه.

·       فترة السداد تبدأ من سنة و تصل إلى 7 سنوات.

·       الفائدة: 10.94% ثابتة.

·       إمكانية الحصول على بطاقة ائتمانية بضمان القرض.

الشروط:

-         السن لا يزيد عن 65 سنة عند نهاية مدة القرض.

-         الحد الأدنى للدخل: 3000 جنيه.

-         حد أدنى لمدة العمل سنتين.

البنك المصري لتنمية الصادرات 

·       قيمة القرض: من 100000جنيه ويصل إلى 1000000 جنيه.

·       فترة السداد: من سنة وتصل إلى 4 سنوات و 5 سنوات للمصدرين.

·       قيمة التمويل: 30% من حجم المبيعات السنوية.

·       معدل فائدة: 5% متناقص وفقا لمبادرة البنك المركزي.

الشروط:

-         الجنسية المصرية.

-         السن: لا يقل عن 21 سنة ولا يزيد عن 65 سنة في نهاية مدة القرض.

-         أن يكون النشاط قائم منذ عامين كحد أدنى.

-         يقتصر التمويل على المشروعات التصديرية فقط.

بنك ناصر الاجتماعي

·       قيمة التمويل: من 4000 جنيه ويصل إلى 20000جنيه.

·       المدة: من 3 شهور وتصل إلى سنتين.

·       بدون فائدة

·       الضمان: دخل بسيط أو معاش اجتماعي. 

الشروط:

-         السن: لا يقل عن 21 سنة ولا يزيد عن 65 سنة.

-         أن يكون لها خبرة بالمشروع.

ثانيا الحسابات:

بنك القاهرة

يقدم بنك القاهرة حساب "بُــكرة للسيدات"، وهو حساب توفير صمم خصيصًا لتمكين عملاء البنك من السيدات تعظيم الادخار، عبر إيداع أقساط دورية شهريًا عبر ماكينات الصراف الآلي أو محفظة "قاهرة كاش"، أو خدمات الدفع الإلكتروني. وتبدأ الأقساط من 100 جنيه ودون حد أقصى، ويمكن زيادة قيمة القسط بمضاعفات الـ 10 الجنيهات.

كما أنه يتم تحديد المدة وقيمة القسط وفقًا لرغبة العميلة، وبعد انتهاء المدة المحددة، يتم الحصول على أصل المبلغ والعائد التراكمي، وتتراوح مدة الادخار من سنة وحتى 10 سنوات.

مميزات حساب بنك القاهرة:

·       الحصول على بطاقة الخصم المباشر "ميزة" مجانًا.

·       إمكانية الاقتراض وإصدار بطاقة ائتمانية بضمان رصيد الحساب وبشروط ميسرة.

·       يتيح الحساب خاصية التأمين على الحياة.

التعمير والإسكان

يقدم بنك التعمير والإسكان حساب توفير "ادخار مصرية"، وهو حساب مصمم خصيصًا للمرأة ذو عائد يومي، بحد أدنى 1000 جنيه، ومعدل عائد تنافسي متدرج طبًقا للمبلغ المودع يصل إلى 5.5%.

المزايا والتفاصيل:

·       يتم فتح الحساب للمرأة فقط.

·       يصدر الحساب بالجنيه المصري فقط.

·       الحد الأدنى لفتح الحساب واحتساب العائد هو 1000جنيه مصري.

·       يمنح الحساب عائد يومي وعلى رصيد الحساب بصورة يومية.

·       يجوز الاقتراض بضمان رصيد الحساب حتى 90% من قيمتها.

·       إصدار بطاقة الخصم المباشر لأول مرة مجانًا.

·       مصاريف فتح الحساب 60 جنيهًا.

العائد:

-         من 1000 جنيه – 10000 جنيه: 2.5%.

-         من 10001  - 100000 جنيه: 3.5%.

-         من 100001- 1000000 جنيه: 4.5%.

-         من مليون جنيه فيما أكثر: 5.5%.

المستندات المطلوبة:

-         مستند تحقيق شخصية رسمي – بطاقة رقم قومي – جواز سفر للأجانب المقيمين.

-         مستند تحديد محل إقامة (فاتورة كهرباء – فاتورة مياه – فاتورة تليفون).

-         مستند إثبات جهة العمل أو البطاقة الضريبية لأصحاب المهن الحرة.

-         نموذج التوقيعات الخاص بالعميل.

ثالثا البطاقات:

التجاري الدولي CIB

يقدم التجاري الدولي بطاقة الائتمان "هي"

المزايا:

·       ​خصومات حصرية تصل إلى 40% في مجموعة متنوعة ومختارة من المتاجر المتخصصة بالمرأة.

·       الاشتراك التلقائي في برنامج تأمين حياة "هي" بقيمة 25 ألف جنيهاً مصرياً.

·       تغطية تأمينية على مديونية البطاقة تصل إلى 500 ألف جنيهاً مصرياً.

·       دخول مجانى إلى صالات الاستراحة في مطارات مختارة بأنحاء الشرق الأوسط بغض النظر عن درجة تذكر السفر أو عدد مرات السفر، فقط عن طريق إظهار بطاقة CIB  "هي"  الائتمانية.

·       الحصول على هدية مجانية Buy 1 Get 1 مقابل ما يتم شرائه بالبطاقة من خلال تطبيق ماستركارد.

·       إمكانية إصدار حتى 4 بطاقات إضافية لأفراد أسرتك.

·       نظام التقسيط يصل إلى 36 شهرًا بأقل معدل فائدة.

·       الاستمتاع بخدمات حجز السفر المتوفرة عبر الاتصال بـ 19666.

·       خدمة الرسائل النصية القصيرة المجانية للتذكره بميعاد السداد الشهري.

·       كما يمكنك الشراء والتمتع بنقاط برنامجBONUS من  CIB بقيمة أعلى من المصروفات السنوية للبطاقة؛

·       أكثر من 20 ألف نقطة يمكن استبدالها بقسائم شراء، أو الاسترجاع النقدي، أو حجوزات السفر من خلال بوابة إلكترونية شاملة لحجز السفر.

·       نقطتان مكافأة مقابل كل جنيه مصري يتم انفاقة في المشتريات باستخدام البطاقة، يتم احتساب النقاط بعد أول عملية تُستخدم فيها البطاقة خلال شهرين من إصدار البطاقة.

·       20000  نقاط إضافية حين تصل مجموع المشتريات بالبطاقة إلى 20 ألف جنيهاً مصرياً خلال 3 شهور من إصدار البطاقة. ​

لمعرفة بقية التجار المشتركين في برنامج  BONUS؛ اضغط هنا.

للإطلاع على العروض والخصومات؛ اضغط هنا.

للإطلاع على عروض التقسيط بدون فوائد، إضغط هنا​.

بنك عوده

يقدم بنك عوده بطاقة "شاين" للسيدات.

المزايا والتفاصيل:

·       سحب نقدي يصل إلى 100% من الحد الائتماني.

·       حد ائتماني: يبدأ من 8000 جنيه ويصل إلى 200000 جنيه.

·       نسبة الفائدة: 2.85%.

·       فترة سماح تصل إلى 55 يوم.

·       يمكنك تقسيط المشتريات حتى 60 شهر بسعر تمويل مميز.

·       يمكنك الحصول على القرض الهاتفي حتى 50% من الحد الائتماني للبطاقة وفترة سداد تصل إلى 60 شهر.

·       يمكنك تحويل رصيد بطاقتك الائتمانية من البنوك الأخرى إلى رصيد بطاقتك الائتمانية من بنك عوده مع 3 شهور فتره سماح بدون سداد.

·       التأمين ضد حوادث السفر والتأمين الصحي في حالات الطوارئ بقيمة تصل إلى 100000 دولار عند شراء تذاكر الطيران باستخدام البطاقة.

·       التأمين على المشتريات بقيمة تصل إلى 1500 دولار للأصناف التي تم شرائها بالبطاقة.

حدود الاستخدام:

-         حدود الشراء داخل مصر و خارجها 100% من الحد الائتماني.

-         حدود السحب الشهري داخل مصر 100% من الحد الائتماني للبطاقة.

-         سحب نقدي بحد أقصى 2000 دولار شهريًا خارج مصر.

المصاريف:

-         مصاريف الاصدار: 250 جنيه.

-         المصاريف السنوية: 250 جنيه.

-         غرامة التأخير: 125 جنيه.

-         رسوم اصدار بدل فاقد: 75 جنيه.

المستندات المطلوبة:

-         صورة بطاقة الرقم القومي.

-         إثبات دخل.

-         إيصال مرافق حديث (كهرباء – تليفون – غاز – مياه).

التجاري وفا ايجبت

يقدم التجاري وفا ايجبت بطاقة الخصم "معاكي".

المزايا:

·       للسيدات فقط .

·       خصومات لدى عدد كبير من المتاجر.

·       التمتع بعروض الكاش باك والخصومات .

·       إمكانية اختيار تصميم البطاقة الذي يناسبك .

·       إمكانية إستخراج بطاقات إضافية (بحد أقصى 2 بطاقة) .

حدود الاستخدام:

·       تتوقف على نوع الكارت وتصنيف العميل ( الذهبي – برستيج – بريميير )

(معاكي الذهبي)

محلي:

-         بدون حد أقصى للمشتريات والسحب النقدي شهرياً.

-         الحد اليومي الأقصى للمشتريات هو 30000 جنيه مصري.

-         الحد اليومي الأقصى للسحوبات النقدية هو 20000 جنيه مصري.

دولي:

-         الحد اليومي الأقصى للسحوبات النقدية هو 18000جنيه مصري .

-         الحد الشهري الأقصى للسحوبات النقدية هو 35000 جنيه مصري.

طريقة الحصول على الكارت:

-         لابد من فتح حساب وفا الجاري أو التوفير.

-         يمكن للعملاء السابقين بالبنك استخراج أو التحويل لكارت معاكي .

الرسوم والمصاريف:

-         رسوم إصدار البطاقة 190 جنيه مصري سنوياَ.

-         مصاريف سنوية 190 جنيه.

-         مصاريف السحب من ماكينات البنك مجاناً.

-         مصاريف السحب من ماكينات البنوك الأخرى 7 جنيه.

-         مصاريف استعلام عن الرصيد من خلال ماكينات البنوك الأخرى 7 جنيه.

-         عمولة فرق العملة 3%.

-         مصاريف إصدار بدل فاقد 190 جنيه.