كل ما تريد معرفته عن منتج «الأهلي بيزنس» من البنك الأهلي
يقدم البنك الأهلي المصري، العديد من الخدمات والمنتجات والبرامج لتلبية احتياجات جميع العملاء، إذ يتيح البنك منتج “الأهلي بيزنس” الذي أطلقه البنك لدعم المشروعات الصغيرة والصغيرة جدا العاملة بالقطاعات الاقتصادية الأربعة (الزراعي – الصناعي – الخدمي – التجاري) التي لا تتعدي مبيعاتها 20 مليون جنيه، وذلك لخدمة شريحة كبيرة ومستهدفة من العملاء وتوفير كافة سبل الدعم والتيسير في الإجراءات لضمها للمنظومة المصرفية،من خلال تنميط برامج ائتمانية متخصصة لمجموعة من الأنشطة.
وذلك من خلال تقديم تسهيلات بشروط ميسرة وفائدة مميزة بحد أقصى للتمويل 5 سنوات وفقا وطبيعة النشاط بهدف تلبية احتياجاتها المختلفة وكذا الخدمات غير المالية التي تساهم في تطوير ونمو المشروعات.
يعرض بنكي في هذا التقرير تفاصيل منتج الأهلي بيزس من البنك الأهلي المصري
برامج الأهلي بيزنس:
يقدم البنك الأهلي مجموعة من البرامج الخاصة بمنتج الأهلي بيزنس وقد تتفق الخصائص فى التمويلات والتي تتحدد كالتالي:
• الحد الأقصى للتمويل:
- 2 مليون جنيه في حالة عدم توافر قوائم مالية.
- 3 مليون جنيه في حالة توافر قوائم مالية.
فترة السماح والسداد:
- يتم السداد عن طريق أقساط متساوية بحد اقصى 5 سنوات.
سعر العائد:
- مبادرة البنك المركزي المصري لدعم المشروعات الصغيرة بسعر عائد %5 فقط.
- جهاز تنمية المشروعات (وفقا واخر تسعير).
- في حالة الإقراض من موارد مصرفنا يتم تطبيق سعر عائد سنوي متناقص.
برامج الأهلي بيزنس:
1-برامج تمويل الأهلي بيزنس للقطاع الصناعي:
وحدات تصنيع الألبان الصغيرة (الجبن الأبيض)
الفئات المستهدفة:
- مشروعات تصنيع منتجات الألبان (الجبن الأبيض) القائمة والجديدة.
غرض التمويل ونسبة المساهمة:
- يتم التمويل بحد أقصى %85 من الآلات والمعدات والمواد الخام.
مراكز تجميع الالبان
المشروعات المستهدفة:
- مراكز تجميع الالبان القائمة والجديدة.
غرض التمويل ونسبة المساهمة:
- يتم التمويل بحد أقصى %90 من الآلات و المعدات و مواد الخام.
- تمويل حقن ونفخ البلاستيك
الفئات المستهدفة:
- مصانع حقن ونفخ البلاستيك.
الغرض ونسبة المساهمة:
- يتم التمويل بحد أقصى %85 من تكلفة شراء الآلات والمعدات والمواد الخام.
مصانع تخريز وإعادة تدوير البلاستيك
الفئات المستهدفة:
- مصانع إعادة تدوير وتخريز البلاستيك وفقا وتعريف البنك المركزي المصري للشركات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة.
غرض التمويل ونسبة المساهمة:
- يتم التمويل بحد أقصى %80 من تكلفة شراء الآلات والمعدات ومواد خام.
مصانع سحب البلاستيك لصناعة المواسير وخرطوم الكهرباء
الفئات المستهدفة:
- مصانع سحب البلاستيك (تصنيع مواسير PVC، تصنيع مواسير PP، تصنيع خراطيم الغاز والكهرباء).
غرض التمويل ونسبة المساهمة:
- يتم التمويل بحد أقصى %80 من تكلفة شراء الآلات والمعدات ومواد الخام.
تصنيع ودباغة الجلود
الفئات المستهدفة:
- مصانع دباغة وتصنيع الجلود والمصنوعات الجلدية والأنشطة المرتبطة بها.
غرض التمويل ونسبة المساهمة:
- يتم التمويل بحد أقصى %90 من تكلفة شراء الآلات والمعدات ومواد خام.
مصانع الملابس الجاهزة
الفئات المستهدفة:
- حديثي التخرج وصغار المصنعين.
غرض التمويل ونسبة المساهمة:
- يتم تمويل تكلفة شراء الآلات والمعدات والمواد الخام بنسبة تصل الى %80 للمصانع داخل المناطق الصناعية و يتم التمويل بنسبة تصل الى %70 للمصانع خارج المناطق الصناعية.
مصانع النسيج
الفئات المستهدفة:
- شباب الخرجين وصغار الصناع.
غرض التمويل ونسبة المساهمة:
- يتم التمويل بحد أقصى %80 من تكلفة شراء الآلات والمعدات والمواد الخام.
- ورش ومصانع الأثاث بمحافظة دمياط والتجمعات الشبيهة
الفئات المستهدفة:
- ورش وصغار مصانع الأثاث.
غرض التمويل ونسبة المساهمة:
- يتم التمويل بحد أقصى %90 من تكلفة شراء الآلات والمعدات والمواد الخام مع إمكانية تمويل سيارات النقل الخاصة بنقل الأثاث بالمنشئات والشركات الممولة على الاعتبار إنها مثيلة للآلات والمعدات الخاصة بالورش.
2-تمويل برامج الأهلي بيزنس للقطاع التجاري
الصيدليات القائمة وحديثة التأسيس
الفئات المستهدفة:
- مشروعات الصيدليات القائمة وحديثة التأسيس.
غرض التمويل ونسبة المساهمة:
- تمويل قيمة المستحضرات الدوائية والوقائية ومستحضرات التجميل و التكاليف المتمثلة في تشطيبات وتجهيزات الصيدلية بحد أقصى للتمويل %90.
مشروعات البقالة
المشروعات المستهدفة:
- تمويل مشروعات البقالة القائمة والجديدة.
غرض التمويل ونسبة المساهمة:
- يتم تمويل دورة رأس المال العامل والتكاليف الاستثمارية بحد أقصى للتمويل %90.
مشروعات نشاط تجارة قطع غيار السيارات
الفئات المستهدفة:
- مشروعات نشاط تجارة قطع غيار السيارات القائمة والتي لا تزيد إيراداتها السنوية عن 20 مليون جم فيما عدا "المستوردين وتجار قطع غيار السيارات المستعملة".
الغرض ونسبة المساهمة:
- تمويل سيارات نقل لخدمة النشاط "سيارة واحده فقط" بحد اقصى %75.
أصحاب نقاط البيع الإلكترونية POS
الفئات المستهدفة:
- عملاء مصرفنا حائزي ماكينات الـPOS .
- العملاء الجدد حائزي ماكينات الـ POS لبنوك أخرى و يرغبون في التعاقد مع مصرفنا لحيازة ماكينة POS.
- عملاء مصرفنا حائزي ماكينات الـ POS ولديهم ماكينات POS لبنوك أخرى.
سعر العائد:
- مبادرة البنك المركزي المصري لدعم المشروعات الصغيرة بسعر عائد %5 وذلك ينطبق علي المشروعات بالقطاع الصناعي والخدمي.
مدة القرض وطريقة السداد:
- يتم السداد شاملا العوائد بحد أقصى 5 سنوات في صورة حد ائتماني جاري مدين يجدد سنويا.
أصحاب نقاط البيع الإلكترونية POS جاري مدين
الفئات المستهدفة:
- عملاء مصرفنا حائزي ماكينات الـPOS .
- العملاء الجدد حائزي ماكينات الـ POS لبنوك أخرى و يرغبون في التعاقد مع مصرفنا لحيازة ماكينة POS.
- عملاء مصرفنا حائزي ماكينات الـ POS ولديهم ماكينات POS لبنوك أخرى.
غرض التمويل ونسبة المساهمة:
- تمويل شراء وتغذية ذكور الماشية بغرض التسمين بحد اقصى %85.
مدة القرض وطريقة السداد:
- مدة التمويل عام ويجدد وفقا وانتظام حركة الحساب ويتم الالتزام بسداد الفوائد بصفة شهرية كحد أدني.
3-برامج تمويل الأهلي بيزنس للقطاع الخدمي
عربات الطعام المتنقلة (Food Trucks)
• الفئات المستهدفة:
- حديثي التخرج ومن يتوافر لديهم خبرة اعداد وتقديم الأغذية.
- المطاعم القائمة الراغبة في التوسع من خلال المطاعم المتنقلة.
غرض التمويل ونسبة المساهمة:
- تمويل %85 بحد اقصى من قيمة العربة بكافة تجهيزاتها.
- تمويل قيمة دورة رأس المال العامل بواقع %10 من قيمة تمويل العربات.
- تمويل رسوم عقد الامتياز التجاري بحد اقصى %40.
المطاعم والكافيهات
الفئات المستهدفة:
- الراغبين في تأسيس مطعم أو كافيه ومن يتوافر لديهم خبرة في مجال الطهي وإدارة المطاعم.
- المتعاقدين مع مطاعم أو الراغبين في التعاقد مع علامات تجارية (Franchising).
غرض التمويل ونسبة المساهمة:
- تمويل المشروع بكافة تجهيزاته حتى %85 من قيمته.
- تمويل تكاليف التشغيل (خامات,طاقة,أجور ...).
- تمويل حق الانتفاع من العلامات التجارية (Franchise) حتى %60 من قيمتها.
مراكب الصيد
الفئات المستهدفة:
- اصحاب مراكب الصيد وصغار الصيادين.
الغرض ونسبة المساهمة:
- تمويل جاري متمثل في قيمة المصروفات الشهرية الثابتة حتى %90.
- تمويل التكاليف الاستثمارية لشراء المركب (جديد/ مستعمل) حتى %80.
- تمويل تكاليف استبدال قطع الغيار المتهالكة.
الأجهزة الطبية
الفئات المستهدفة:
- مشروعات العيادات والمراكز الطبية والمستشفيات ومعامل التحاليل وعيادات الاسنان ومراكز التجميل ومراكز الأشعة القائمة وحديثة التأسيس.
غرض التمويل ونسبة المساهمة:
- تمويل بحد أقصى %85 من سعر الجهاز موضوع التمويل.
مراكز صيانة السيارات
الفئات المستهدفة:
- مراكز صيانة السيارات المعتمدة وبيع الإطارات المعتمدة القائمة وحديثة التأسيس.
غرض التمويل ونسبة المساهمة:
• بالنسبة للمراكز القائمة:
- يتم التمويل بحد أقصي %85 من قيمة التكاليف الاستثمارية.
- يتم التمويل بحد أقصي %85 من قيمة تكاليف متوسط فواتير الشراء لأخر 3 شهور لمراكز الصيانة المعتمدة من أحد التوكيلات التجارية فقط.
بالنسبة للمشروعات حديثة التأسيس:
- يتم تمويل بحد أقصي %70 من قيمة التكاليف الاستثمارية.
- يتم تمويل %85 من قيمة تكاليف دورة رأس المال العامل لمراكز الصيانة المعتمدة من أحد التوكيلات التجارية فقط.
4-برامج تمويل الأهلي بيزنس للقطاع الزراعي
تحديث منظومة الري وتطبيقات الطاقة الشمسية
الفئات المستهدفة:
- كافة المزارعين التي تستخدم الأساليب التقليدية او الأراضي الحديثة التي ترغب في إنشاء شبكة ري لها.
- صغار المزارعين من الأفراد والمشروعات.
غرض التمويل ونسبة المساهمة:
- تطوير وإحلال منظومة الري بالغمر الي الري بالرش او التنقيط.
- انشاء منظومة الري بالرش او التنقيط للأراضي الحديثة التي ترغب في إنشاء شبكة ري حديثة.
- يتم التمويل بنسبة %85 من قيمة المعدات الجديدة.
مزارع الدواجن
المشروعات المستهدفة:
- مزارع الدواجن القائمة والجديدة.
غرض التمويل ونسبة المساهمة:
- يتم التمويل بحد أقصى %85 من التكاليف الاستثمارية ودورة راس المال العامل.
الصوب الزراعية
المشروعات المستهدفة:
- حديثي التخرج وصغار المزارعين من الأفراد.
غرض التمويل ونسبة المساهمة:
- توفير تمويل كل من عناصر التكاليف الاستثمارية ودورة راس المال العامل لدورة الصوب الزراعية بحد أقصى %90.
- شراء وتغذية إناث الماشية بغرض الإدرار
الفئات المستهدفة:
- الفئة الأولى: صغار المربيين من الأفراد الطبيعيين العاملين في مجال تربية إناث الماشية.
- الفئة الثانية: المنشآت الفردية والشركات متناهية الصغر والصغيرة.
غرض التمويل ونسبة المساهمة:
- تمويل شراء وتغذية إناث الماشية بغرض الإدرار بحد أقصى %85.
شراء وتغذية ذكور الماشية بغرض التسمين
الفئات المستهدفة:
- الفئة الأولى: صغار المربيين من الأفراد الطبيعيين العاملين في مجال تربية ذكور الماشية من موارد مصرفنا او جهاز تنمية المشروعات فقط.
- الفئة الثانية: المنشآت الفردية والشركات متناهية الصغر والصغيرة) القائمة وحديثة التأسيس).
غرض التمويل ونسبة المساهمة:
- تمويل شراء وتغذية ذكور الماشية بغرض التسمين بحد اقصى %85.
مدة القرض وفترة السماح والسـداد:
- تمويل قصير الأجل يتم سداده خلال عام.
- شراء وتغذية ذكور الماشية بغرض التسمين
الفئات المستهدفة:
- تقديم تسهيلات ائتمانية للمستفيدين من مشروع التسمين بالتعاون مع شركة ارض الخير.
غرض التمويل ونسبة المساهمة:
- يتم التمويل بنسبة %100 من تكلفة الرؤوس والتغذية.
مدة القرض وفترة السماح والسداد:
- تمويل قصير الأجل يتم سداده خلال 9 أشهر.
