كيف يتم غسل الأموال؟.. وما الفرق بينه وبين تمويل الإرهاب؟
يعرف غسل الأموال، بأنه عملية يتم من خلالها تحويل الأموال والأصول غير المشروعة إلى مشروعة، عبر ثلاثه مراحل لتحويل تلك الأموال إلى مشروعة، وبحسب البنك الدولي وصندوق النقد الدولي يقدر حجم غسل الأموال بما يتراوح بين 3% و5% من النّاتج المحلي الإجمالي، أي ما يعادل بالتقريب 2.2 تريليون حتى 3.7 تريليون دولار سنويًا، ونوضح في النقاط التالية خطوات غسل الأموال وما الفرق بينه وبين تمويل الإرهاب، حتى تتفادى الوقوع كضحية في أيدي غاسلي الأموال وممولي الإرهاب.
ويعرض «بنكي» في هذا التقرير خطوات غسل الأموال والفرق بينه وبين تمويل الإرهاب.
كيف يعمل غسل الأموال؟
يعمل غسل الأموال من خلال المراحل الثلاثه التالية:
1-الإيداع: تُحضر الأموال والأصول غير المشروعة أولاً إلى النّظام المالي، ما يجعل هذا الإيداعُ الأموالَ أكثر سيولةً، حيث يقوم غاسلو الأموال بوضع الأموال غير المشروعة عن طريق استخدام تقنيات مختلفة مثل إيداع الأموال النقدية في حسابات مصرفية أو شراء منتجات التأمين أو استخدام النقد لشراء الأصول.
2-الفصل أو التمويه: يُستخدم من أجل إخفاء المصدر غير القانوني للأموال المُودعة وبالتالي جعلها أكثر فائدةً، يجب نقل الأموال وتفرقتها والتّستر عليها، حيث يُعرف هذا النّشاط باسم "الفصل/التمويه"، وفي هذه المرحلة يَستخدم غاسلو الأموال تقنيات مختلفة لفصل الأموال مثل استخدام بنوك وحسابات متعددة وجعل المعنيين يعملون كوسطاء يتعاملون عن طريق الشركات والصناديق الائتمانية، مما يساعدهم على إخفاء الأموال.
3-الإدماج: هذه المرحلة الأخيرة من عملية غسل الأموال أين يُمكن الآن توفير الأموال "النظيفة" للاستثمار في الأعمال التّجارية المشروعة وغير المشروعة، وهكذا تكون الأموال "القذرة" الأصلية قد حققت مظهر الشّرعية.
الفرق بين غسل الأموال وتمويل الإرهاب
يشير تمويل الإرهاب إلى الأنشطة التي توفر التمويل أو الدعم المالي لفُرادى الإرهابيين أو الجماعات الإرهابية.
ويشمل غسل الأموال إخفاء الأموال المُستمدة من نشاطٍ غير مشروعٍ بحيث يُمكن استخدامها دون الكشف عن هذا النشاط. في حين أنه يُمكن أن يشمل تمويل الإرهاب استخدامَ الأموال المُستمدة بصورة قانونية لتنفيذ أنشطة غير قانونية.
