«هشام عز العرب».. برؤية ثاقبة تُدرس أصبح الأكثر تأثيرًا بالقطاع المصرفي
هشام عز العرب، رئيس مجلس إدارة البنك التجاري الدولي-مصر CIB، ليس مُجرد اسم، وانما نموذج يُحتذى به نظرًا لكونه الأكثر تأثيرًا بالقطاع المصرفي، حيث يمتلك خبرات متراكمة ومتنوعة تتخطى الـ 40 عامًا، جعلته من أهم وأبرز الشخصيات المصرفية المتواجدة علي الساحة لعقليته المُتميزة وفكره المستنير.
ونظرًا لتأثيره المدوِ بالقطاع المصرفي، ارتفع سعر سهم البنك التجاري الدولي بأكثر من 200% منذ عودته لمجلس إدارته مرة أخرى في ديسمبر 2022، ليسجل أعلى سعر بلغ حوالي 79 جنيه للسهم الواحد في ديسمبر 2023، مقابل هبوطة لمستويات تقترب من 25 جنيه للسهم الواحد في الربع الثالث من 2022، بعدما تمت الإطاحة بهشام عز العرب لأسباب غير مهنية، حيث كان البنك التجاري الدولي في أعلي مراحل تألقه، مما أحدث ضجة كبيرة بالسوق واستنكارًا بكافة الأوساط.
خبرات استثنائية:
حصل"عز العرب" على خبرته من واقع عمله في العديد من البنوك العالمية المرموقة، فمنذ تخرجه من جامعة القاهرة عام 1977، بدأ مسيرته المهنية في كبرى المؤسسات، حيث شغل منصب مساعد نائب رئيس شركة "Merrill Lynch" للخدمات التمويلية العالمية في نيويورك خلال الفترة من أغسطس 1986 وحتى ديسمبر 1989.
وقد أهلته نجاحاته في "ميريل لينش" ليشغل منصب العضو المنتدب لجي بي مورغان - لندن، منذ يناير 1990 وحتى مارس 1997، لينتقل بعد ذلك ليعمل كعضو منتدب لدويتشه بنك – لندن، خلال الفترة من مايو 1997 وحتى مارس 1999. وفي العام ذاته، انضم هشام عز العرب، كنائب للعضو المنتدب في البنك التجاري الدولي-مصر، ليتنقل بعد ذلك للعمل كعضو مجلس إدارة في البنك عام 2001، ليصبح بعد ذلك رئيس مجلس الإدارة والعضو المنتدب في "البنك التجاري الدولي" في عام 2002.
وظل “عز العرب” يحفر تاريخًا حافلاً بالنجاحات والإنجازات في البنك التجاري الدولي، حتى تم إقصاءه عن الساحة المصرفية نتيجه طبخ قانون يسمح للإطاحة به من منصبه في أكتوبر 2020، إلا أن الحق عاد لآصحابه، ففي أغسطس 2022، تم اختيار هشام عز العرب كمستشار لحسن عبدالله، محافظ البنك المركزي، مما تسبب في إعادة الثقة مرة أخرى بهذا الكيان، وبعث برسالة تفاؤل لدى العديد من المستثمرين ومجتمع الأعمال بوجود نوايا حقيقية لتطوير العمل المصرفي بصورة أشمل وأسرع.
ثم عاد الأب الروحي مرة أخرى إلي بيته CIB، ولعب القدر دوره في عودة الأمور لنصابها ومسارها الصحيح، وذلك نظرًا للقيادة السياسية والاقتصادية المُنصفة والحكيمة، وفي 8 ديسمبر 2022، أخطر البنك التجاري الدولي-مصر، البورصة المصرية عودة هشام عز العرب، لمجلس إدارته، ليحفر ويُسجل إنجازات ونجاحات تفوق ما قد تحققت من قبل.
مسيرة مُتميزة في CIB:
وخلال فترة عمل "عز العرب" في البنك التجاري الدولي، والتي أمتدت لأكثر من عشرون عامًا، قام قيادة فريق من الكفاءات والكوادر، والذين نجحوا في تحويل البنك من مجرد بنك تجاري إلى أكبر مؤسسة مصرفية قطاع خاص في مصر تتصدر حاليًا القطاع المصرفي من حيث الإيرادات، والربحية، وغيرها من الحصص السوقية الأخرى.
فمنذ أن تقلد منصب رئيس مجلس الإدارة والعضو المنتدب للبنك التجاري الدولي- مصر من عام 2002 وحتى 2020، استطاع “عز العرب” أن يرسخ مكانة البنك كأكبر مؤسسة مصرفية تابعة للقطاع الخاص في مصر بزيادة في رأس المال السوقي من مليار جنيه إلى 100 مليار جنيه، وهو ما جعل من أسهم البنك أقوى مكونات المؤشر الرئيسي للبورصة المصرية وإدراجه في بورصتي نيويورك ولندن وعلامة جذب لمجتمع الاستثمار الدولي، فضلاً عن كونه مقياساً لأداء القطاع المصرفي في الأسواق الناشئة.
نجح البنك تحت قيادة "عز العرب" في توفير الخدمات المالية والمصرفية لملايين العملاء في جميع أنحاء مصر بداية من خدمات الأفراد مرورًا بالشركات الصغيرة والمتوسطة حتى كبرى المؤسسات.
وقد حرص هشام عز العرب على تبنى البنك لثقافة متميزة، حيث تقوم تلك الثقافة على مزج روح المبادرة والابتكار والمغامرة وتشجيع روح الفريق والعمل الابتكاري مع الإلتزام بأفضل الممارسات العالمية المعمول بها في العمل المصرفي، فيما يتعلق بحوكمة الشركات وإدارة المخاطر.
بالإضافة إلى إلتزامه بدوره البيئي والمُجتمعي، حيث قام البنك في عام 2013 بإطلاق مبادرات الاستدامة والمساواة بين الجنسين ليكون البنك التجاري الدولي أول بنك في مصر يصدر تقرير الاستدامة ويوقع على المبادرات المالية لبرنامج الأمم المتحدة للبيئة تحت عنوان "مبادئ المصرفية المسؤولة".
وفي عام 2019 أصبح البنك التجاري الدولي أول مؤسسة عربية وإفريقية يتم إدراجها في مؤشر بلومبيرج للمساواة بين الجنسين، بالإضافة لذلك قاد “عز العرب” جهود التحول الرقمي، ليصبح CIB أحد البنوك الريادية في مجال الخدمات الرقمية والإلكترونية، بخلاف إنشاء وحدة تحليلات البيانات الفريدة من نوعها في البنوك المصرية والتي قامت لاحقاً بتقديم المشورة للحكومة المصرية في مجال جمع البيانات وتحليلها.
وبالفعل أثمرت تلك الجهود عن امتلاك البنك قدرات تنافسية هائلة جعلت منه جهة توظيف رائدة، خاصة بعد أن طبق البنك نظام إثابة وتحفيز الموظفين عام 2006 وهو البرنامج الأول من نوعه للعاملين في قطاع البنوك، والذي يستفيد منه ما يزيد عن 80% من موظفي البنك التجاري الدولي، وبالتالي تحقيق مردود إيجابي للموظفين وجميع الأطراف ذات العلاقة.
وفي إطار سعي البنك لتعزيز القيم الاجتماعية المشتركة، ساهم "عز العرب" في إطلاق مؤسسة البنك التجاري الدولي عام 2010 وهي المؤسسة الرائدة في توفير خدمات الرعاية الصحية فائقة الجودة للمجتمعات والمناطق التي تفتقر لمثل هذه الخدمات.
وقد ساهم هشام عز العرب أيضًا بدور محوري في توجيه وإطلاق المبادرات والبرامج التعليمية وتعزيز أطر التعاون بين البنك التجاري الدولي وعدد من المؤسسات التعليمية من أجل توفير مختلف الفرص التعليمية، ومن بينها إطلاق البنك أستاذية البنك التجاري الدولي في مجال البنوك بالتعاون مع الجامعة الأمريكية.
وقد كان ذلك سببًا قويًا في عودت “عز العرب” مرة أخرى لمجلس إدارة البنك التجاري الدولي –مصر، في ديسمبر 2022، بعد موافقة البنك المركزي المصري، ليحقق البنك المزيد من النجاحات والإنجازات تحت إشرافه.
الأنتشار القاري:
تمكّن البنك التجاري الدولي من الاستغلال الأمثل للفرص الكامنة في قارة أفريقيا وبالأخص شرق أفريقيا كونه مركز للتجارة، حيث ترأس “عز العرب” الصفقة لاستحواذ البنك التجاري الدولي علي بنك ماي فير في كينيا، كما كان له دور محوري في دعم مبادرات شباب شرق أفريقيا للتقنيات المالية.
وكان قد أعلن البنك استحواذه بالكامل بنسبة 100% علي بنك (Mayfair CIB)، تحقيقًا لاستراتيجية البنك للتواجد في كينيا وإيمانًا منا بالفرص الواعدة في القارة السمراء.
تإثير مدو:
على الرغم من تعرض هشام عز العرب لمحاولات غير مبررة لعرقلة مسيرته المهنية، إلا أن تاريخه ظل صامدًا لم يتأثر، بل وتحولت تلك العثرات إلى منصات صعد عليها ليتبوأ أعلى المناصب الاقتصادية، بإعتباره واحدًا من أهم رواد العمل المصرفي في مصر.
وعلى يد "عز العرب" تحول البنك التجاري الدولي-مصر، وهو أكبر شركة مدرجة في البورصة المصرية من حيث القيمة السوقية، إلى بؤرة اهتمام المستثمرين الدوليين الباحثين عن فرص الاستثمار في مصر، حيث تخطى سعر سهم البنك حاجز الـ 65 جنيه، ليصل إلى حوالي 66.56 جنيه للسهم الواحد خلال الربع الثالث لعام 2020، أي خلال الفترة من يوليو وحتى سبتمبر 2020، ليصبح بذلك أعلى سعر لأسهم البنوك المُدرجة بالبورصة.
ولكن شهد سعر سهم البنك هبوطًا ملحوظًا خلال الربع الرابع من العام نفسه، وتحديدًا من أكتوبر حتي ديسمبر 2020، بعدما تمت الإطاحة بهشام عز العرب في أكتوبر 2020، حيث فقد السهم ثقة المستثمرين في إدارة ورؤية البنك، ليصبح 59.19 جنيه للسهم الواحد، وذلك وفقًا للتقارير الربع سنوية لموقع البورصة المصرية.
استمر سهم البنك في التأرجح والانخفاض حتى وصل إلى نحو 45.74 جنيه للسهم الواحد خلال الربع الثالث لعام 2021، واستمر الحال كما هو عليه، ليسجل سعر السهم في الربع الثالث من عام 2022 حوالي 25.13 جنيه للسهم الواحد.
في أغسطس 2022، تم اختيار هشام عز العرب كمستشار لحسن عبدالله، محافظ البنك المركزي، مما تسبب في إعادة الثقة مرة أخرى بهذا الكيان، ومنذ انتشار شائعات عودة هشام عز العرب، الأب الروحي للبنك التجاري الدولي-مصر، وصاحب القيادة المُلهمة وصانع التجربة المصرفية الفريدة، لمجلس إدارته، بدأ سعر السهم في الارتفاع التدريجي، إلى أن جاء الخبر المُفرح ليس فقط لموظفي البنك وإنما للقطاع المصرفي ككل، وهو عودة هشام عز العرب لمجلس إدارة CIB، في ديسمبر 2022، وهو ما آدى إلى ارتفاع سعر سهم البنك، ليصل إلى حوالي 45.8 جنيه للسهم الواحد، مما يؤكد ويوثق حديثنا بأن ذلك الرجل قيمة مُضافة لأي مكان يتواجد به، وظل سعر سهم البنك يتصاعد مرة أخري، ليصل إلى مستويات تفوق ما حققه من قبل، ليُسجل السهم أعلى سعر حوالي 79 جنيه خلال شهر ديسمبر 2023، أي شهد ارتفاع بلغ أكثر من 200% مقارنة بقيمته بالربع الثالث من 2022.
مناصب أخرى إبدع فيها “عز العرب”:
تقلد هشام عز العرب منصب مستشار محافظ "البنك المركزي المصري" في أغسطس 2022، لمدة 3 أشهر، للإستعانة بكفائته، والعزم على تصحيح المسار وإعادة هيكلة السياسة النقدية بما يتماشى مع الأوضاع الاقتصادية الداخلية والتقلبات الخارجية. وكان قد إتخذ البنك المركزي خطوات جادة وقرارات جريئة منذ حينها لعل من أهمها هو تبنى "المركزي المصري" إطلاق مشتقات جديدة للعملة المحلية من أجل تعميق سوق الصرف الأجنبي ورفع مستويات السيولة بالعملة الأجنبية، بالإضافة إلى جعل سعر صرف الجنيه المصري ينعكس مقابل العملات الأجنبية الأخرى وفقًا لقوى العرض والطلب في إطار نظام سعر صرف مرن لضمان استقرار الاقتصاد الكلي وتحقيق نمو اقتصادي شامل ومستدام.
بالإضافة إلى الإلغاء التدريجي لتعليمات استخدام الاعتمادات المستندية في عمليات تمويل الإستيراد بهدف تنشيط السوق وفك قيود الإستيراد.
ولكن من منطلق إيمانه بمبدأ الشفافية، وتأكيدا للقيم التي طالما تحدث عنها وغرسها في أبناء البنك التجاري الدولي، لم يقبل هشام عز العرب استمراره في مناصبه كعضو مجلس إدارة شركة جي بي أوتو، وكذلك كمستشار لحسن عبدالله، محافظ البنك المركزي، وتقدم بإستقالته من تلك المناصب بمجرد موافقته على الرجوع لمجلس إدارة CIB، مما يؤكد إعلاءه للمصلحة العامة على مصالحه الشخصية، وعلمه وإلتزامه الكامل بقانون البنوك، حيث أن البنك يًعتبر أحد البنوك الكبرى المُقرضة لشركة جي بي أوتو، جاء ذلك إرساءًا لمبدأ عدم تضارب المصالح، فما قام به "عز العرب" يًعد درس في احترام الدولة بكافة مؤسساتها وأجهزتها الرقابية، مما يجعله نموذج يُحتذى به صغار القادة.
كما أسس عز العرب شركة أتش إي للاستشارات، والتي نجحت في تقديم استشارات استثنائية في مجالات استراتيجيات النمو وتعبئة الموارد وإدارة المخاطر المالية، بالإضافة إلى دعم شركات التكنولوجيا المالية الناشئة من خلال إمدادها بالاستشارات لتنمية مواردها المالية والاستشارات الاستراتيجية.
ويشغل عز العرب منصب رئيس مجلس أمناء مؤسسة البنك التجاري الدولي منذ أنشائها في عام 2010، وكنتيجة للشراكات الاستراتيجية التي قامت ببنائها مؤسسة البنك التجاري الدولي مع مقدمي الرعاية الصحية من القطاعات الحكومية والخاصة وغير الحكومية بهدف الارتقاء بصحة الأطفال الأقل حظاً في جميع أنحاء مصر على مدار السنوات الماضية، تمكنت المؤسسة من التأثير على حياة أكثر من 3.2 مليون طفل، كما أصبحت المؤسسة من أصوات مصر الرائدة للوصول إلى رعاية صحية شاملة وجيدة للأطفال الأكثر احتياجاً.
بالإضافة لما سبق، يشغل “عز العرب” عضوية معهد التمويل الدولي بواشنطن، وعضوية المجلس الاستشاري للأسواق الناشئة، وعضوية مجلس إدارة مستشارين ريبلوود لشمال أفريقيا والشرق الأوسط.
ونظرا لمسيرته المهنية المتميزة، شغل "عز العرب" منصب رئيس إتحاد بنوك مصر خلال الفترة من 2013 وحتى 2016 وكذلك منذ 2017 وحتى 2020.
كما حصل على عضوية مجلس أمناء الجامعة الأمريكية بالقاهرة وتم تدشين منحة دراسية لطلبة البكالوريوس باسمه، وعضوية مجلس إدارة "فيرفاكس" أفريقيا وعضوية مجلس إدارة "سمارت افريكا".
إشادات عالمية:
نظرًا لكل هذا الإبداع في مسيرته المهنية، استحق هشام عز العرب العديد من الجوائز والتكريمات والإشادات المرموقة ومنها جائزة أفضل رئيس تنفيذي في مصر وإفريقيا لعام 2014 من قبل "مؤسسة ايميا فاينانس".
وأشادت "يوروموني" في عام 2016 بمساهمته البارزة في الخدمات المالية في الشرق الأوسط، بالإضافة لحصول البنك التجاري الدولي - كأول بنك في مصر والشرق الأوسط - على جائزة "يوروموني" كأفضل بنك في الأسواق الناشئة العالمية، وفي نفس العام حصل البنك على جائزة أفضل بنك في الشرق الأوسط، كما حصل البنك على جائزة أفضل بنك في ممارسات المسؤولية المؤسسية في الشرق الأوسط في عام 2018. كما حصل البنك التجاري الدولي على جائزة أفضل بنك في الأسواق الناشئة من "جلوبال فاينانس" في عامي 2018 و 2020.
وعلى يد هشام عز العرب، تم إدراج البنك التجاري الدولي ضمن الدراسات التي تقدمها كلية لندن لإدارة الأعمال والخاصة بنماذج الأعمال الناجحة، ليصبح البنك أول مؤسسة بالشرق الأوسط يتم ضمها إلى مناهج معهد القيادة التابع لكلية لندن للأعمال، والتي تعد واحدة من أفضل خمس كليات لإدارة الأعمال على مستوى العالم.
بالأضافة إلى نشر جامعة هارفارد دراسة أجراها أفضل باحثيها عن قصة نجاح "التجاري الدولي" تحت قيادة "عز العرب" تحت عنوان "قيادة التحول وقت الأزمات". ولعلها هي المرة الأولى التي تهتم فيها "هارفرد" بدراسة قصة نجاح مؤسسة مصرية.
وحصل “عز العرب” علي جائزة أفضل رئيس تنفيذي لعام 2019 من "مجلة جلوبال انفستور الشرق الأوسط"، وفي عام 2023 حصل علي جائزة الإنجاز على مدى الحياة من "أفريكان بانكر".
