كيف تستفيد من فعاليات الشمول المالي بالبنوك بمناسبة اليوم العالمي للإدخار ؟
انطلقت فعاليات الشمول المالي بالبنوك العاملة في القطاع المصري بمناسبة الاحتفال بالأسبوع العالمي للشمول المالي واليوم العالمي للادخار، وذلك في إطار مبادرات الشمول المالي التي أطلقها البنك المركزي المصري، وتستمر الفعاليات حتى نهاية شهر أكتوبر 2024، وتهدف إلى زيادة جذب فئات مُتعاملين بالقطاع المصرفي مع تقديم مجموعة من الخدمات والمنتجات المصرفية المجانية للعملاء، قد لايدرك الكثير منا معنى الشمول المالي وكيف يمكن كشخص أو عميل بأحد البنوك الاستفادة من مبادرات الشمول المالي.
لذلك سنوضح في هذا التقرير كافة التفاصيل عن الشمول المالي، والمزايا المتاحة للأفراد خلال تلك الفعاليات
في البداية.. يجب أن تعرف مفهوم الشمول المالي؟
الشمول المالي هي مبادرة أطلقها البنك المركزي وإستراتيجية انتهجها بهدف تحقيق الاستقرار المالي في القطاع المصرفي والمالي المصري ولتلبية الإحتياجات المالية للفئات المهمشة، واعتمد المركزي بشكل أساسي على البنوك لتحقيق الشمول المالي، من خلال تشجيعها على تقديم العديد من التسهيلات والإجراءات لتمكين كافة الأفراد من الوصول إلى أفضل الخدمات البنكية والمالية التي تلبي احتياجاتهم.
ويعتبر الشمول المالي أحد الركائز الأساسية في استراتيجية التنمية المستدامة: "رؤية مصر 2030" نظرا لتأثيره المحتمل على تحسين فرص النمو الشامل والحفاظ على الاستقرار المالي والاجتماعي في إطار تحقيق هدف "الاقتصاد التنافسي والمتنوع"، بحيث تسعي الدولة من خلال الشمول المالي إلى زيادة مرونة الاقتصاد وقدرته التنافسية، وتحسين بيئة الأعمال، وتعزيز ريادة الأعمال التي تؤدي إلى تحقيق الشمول المالي والتحول الرقمي.
مواعيد فعاليات الشمول المالي على مدار العام
حدد البنك المركزي 6 فعاليات سنوية لدعم مبادرة الشمول المالي، بدءًا من فعالية اليوم العالمي للمرأة في مارس، ثم فعالية الاحتفال باليوم العربي للشمول المالي في إبريل،واليوم العالمي للشباب في أغسطس، وفعالية الاحتفال بـ"عيد الفلاح" في سبتمبر، والاحتفال بالأسبوع العالمي للشمول المالي واليوم العالمي للادخار من 15 إلى 31 أكتوبر، بالإضافة إلى فعالية الاحتفال باليوم العالمي لذوي الهمم من 1 إلى 15 ديسمبر.
كيفيه الاستفادة من فعاليات اليوم العالمي للادخار؟
تماشياً مع توجهات البنك المركزي لدعم الشمول المالي، تشارك البنوك حاليا في فعاليات الأسبوع العالمي للشمول المالي واليوم العالمي للإدخار وذلك خلال الفترة من 15- 31 أكتوبر 2024، لتعزيز إستراتيجية الشمول المالي، إذ قامت البنوك باتخاذ عدد من الإجراءات كفتح الحسابات بدون أى مصاريف أو حد أدنى للرصيد والإشتراك مجانا في عدد من خدماتها.
كيف يمكن الاستفادة من عروض البنوك خلال فعاليات الشمول المالي؟
حتى تتمكن كفرد أو عميل من الاستفادة من تسهيلات البنوك لدعم الشمول المالي كل ماعليك هو متابعة أحدث مبادرات المركزي وتسهيلات البنوك في إطار دعم الشمول المالي والتي تتضمن مايلي :
- تقديم طلب اصدار بطاقات مدفوعة مقدما وبطاقات خصم مباشر مجانا.
- إتاحة فتح حسابات بنكية مجانا وبدون أي مصاريف أورسوم إدارية، ودون حد أدنى لفتح الحساب.
- إمكانية فتح أي حساب بالبطاقة الشخصية فقط دون الحاجة لإثبات دخل.
- الاستفادة مجانا من أحدث خدمات البنوك للدفع الإلكتروني ( المحافظ الإلكترونية) وتسهيلات طرق الاشتراك بها في البنوك.
- الحصول على برامج تمويلية وتسهيلات بنكية بفوائد مميزة لأصحاب المشروعات الصغيرة والمتوسطة بأبسط الإجراءات.
- حصول الشباب والسيدات على منتجات بنكية (بطاقات - حسابات - قروض) والمصممة خصيصا لتلبية احتياجات تلك الفئات وبشروط ميسرة.
أرقام الشمول المالي في مصر تشير مؤشرات قاعدة بيانات الشمول المالي للأفراد الطبيعيين إلى إحراز تقدم ملحوظ، حيث بلغت نسبة المواطنين (16 سنة فأكثر) المشمولين ماليا 71.5% في يونيو 2024، كما شهدت الفترة من 2016 حتى يونيو 2024 زيادة في نسبة المواطنين المشمولين ماليا بمعدل نمو بلغ 181%.استراتيجية الشمول المالي
استراتيجية الشمول المالي (2022–2025) الصادرة عن البنك المركزي المصري هي أول تقرير يصدره البنك يستعرض السبل العلمية التي اتخذها لقياس مستوى الشمول المالي في مصر من حيث الإتاحة والاستخدام وجودة الخدمات المالية في إطار وضع أهداف ورؤية واضحة لإعداد وتصميم استراتيجية الشمول المالي وتحديد أولويات التنفيذ.
يشمل التقرير المنهجية المتبعة في إعداد المسح الميداني للخدمات المالية على عينة ممثلة للأفراد والمشروعات المتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر (القطاع الرسمي وغير الرسمي)، والذي نُفذ خلال الفترة من سبتمبر – ديسمبر 2020 بالتعاون مع الجهاز المركزي للتعبئة العامة والإحصاء وبدعم فني من الاتحاد الأوروبي والوكالة الألمانية للتعاون الدولي (GIZ)، وذلك بهدف الوقوف على الخدمات المالية المقدمة والمستخدمة من قبل الأفراد والمشروعات وكذلك التعرف على معوقات الحصول على الخدمات المالية بهدف صياغة سياسات الشمول المالي بناء على أساس علمي وتحفيز الادخار والتمويل لدعم التنمية الاقتصادية وكذلك زيادة قدرة المواطنين على مواجهة التحديات الاقتصادية.
