في حوار مع بنكي..
درة: بنك مصر يستهدف زيادة محفظة التجزئة المصرفية لـ68.5 مليار بنهاية العام
الكاتب
رئيس قطاع التجزئة المصرفية ببنك مصر:
- أصدرنا 500 ألف بطاقة لطلبة الجامعات لسداد المصروفات الدراسية
- 5.6 مليون عدد بطاقات المدفوعة مقدمًا.. و337 ألف عدد البطاقات الائتمانية
- 3.6 مليون موظف يتقاضون رواتبهم من ماكينات البنك
- نستهدف نشر 20 ألف ماكينة بيع جديدة ضمن مبادرة البنك المركزي
- 2747 عدد ماكينات الصراف الآلي.. ونستهدف الوصول لـ3250 بنهاية ديسمبر
- 7.2 مليار جنيه للتمويل العقاري بنهاية يونيو لـ63 ألف عميل من محدودي ومتوسطي الدخل
- 39.62 مليار جنيه للقروض الشخصية نهاية يونيو.. ونستهدف الوصول لـ49.5 مليار جنيه بنهاية العام
- 928 مليار جنيه حجم الودائع.. و64.5 مليار جنيه حصيلة بيع شهادات الـ15%
قال إيهاب درة، رئيس قطاع التجزئة المصرفية ببنك مصر، إن حجم المحفظة بالبنك بلغت نحو 56.5 مليار جنيه بنهاية يونيو 2020، مشيرًا إلى أن البنك يستهدف الوصول بها إلى ما يقرب من 68.5 مليار بنهاية ديسمبر المقبل.
وأضاف درة في حواره لـ "بنكي" أن عدد بطاقات المدفوعة مقدمًا بلغ نحو 5.6 مليون بطاقة، وأن عدد البطاقات الائتمانية بلغ نحو 337 ألف بطاقة، منوهًا بأن عدد الموظفين الذين يتقاضون رواتبهم عبر ماكينات الصرف الآلي لبنك مصر نحو3.6 مليون موظف.
وأوضح أن عدد ماكينات الصراف الآلي بلغ نحو 2747 ماكينة منتشرة في جميع أنحاء الجمهورية، ويستهدف البنك الوصول بها إلى 3250 آلة بنهاية ديسمبر 2020، مشيرًا إلى أن البنك يستهدف نشر ما يقرب من 20 ألف ماكينة بيع جديدة ضمن مبادرة البنك المركزي للتوسع في نقاط البيع الإلكترونية.. وإلى نص الحوار:
في البداية نريد التعرف على خطة البنك لزيادة عدد غير المتعاملين مع الجهاز المصرفي خلال الفترة المقبلة؟
البنك يبذل مجهودات ضخمة في هذا الشأن، إذ يتبع البنك العديد من الوسائل لدعم خطط ومشروعات الشمول المالي لإدماج غير المتعاملين مع الجهاز المصرفي، ومن بين تلك الخطط زيادة انتشار الفروع بالمدن والقرى غير المغطاة، وكذلك تطوير منتجات الشباب لاسيما المنتجات الإلكترونية ووسائل الدفع عبر الإنترنت، فضلًا عن التوسع في تطوير الخدمات التي تقدم للمواطنين من غير عملاء البنك مثل: محفظة الهاتف المحمول، والبطاقات المدفوعة مقدمًا، وبطاقات ميزة، ولم يكتف البنك بهذا الدور فقط بل استحدث قطاع متخصص لدعم وتطوير منظومة الشمول المالي في ضوء إستراتيجية وخطط البنك المركزي في هذا الصدد.
قام البنك بمجهودات كبيرة للتواجد في الأندية والجامعات المصرية.. ما هو عدد البطاقات التي تم تقديمها للطلاب؟
بلغ عدد البطاقات المصدرة لطلبة الجامعات لسداد المصروفات الدراسية الخاصة بهم سواء عن طريق آلات البيع الطرفية أو السداد الإلكتروني عبر شبكة الإنترنت ما يزيد عن 500 ألف بطاقة، ويستهدف البنك خلال العام المالي 2020/2021 الوصول بعدد البطاقات المصدرة إلى مليون بطاقة، إضافة إلى إتاحة حصولهم على محفظة البنك الإلكترونية BM Walletوربط البطاقة بها، مسايرًا بذلك توجهات الدولة نحو الشمول المالي.
كما يستهدف البنك التواجد بالجامعات بأنحاء الجمهورية كافة، فضلًا عن اهتمام البنك على مدار السنوات السابقة بالتواجد في العديد من الأندية الرياضية مثل النادي الأهلي ونادي الزمالك ونادي الزهور وغيرها، ويقدم البنك الخدمات المصرفية والبرامج التمويلية لإدارة تلك الأندية والأعضاء.
كم يبلغ عدد بطاقات الدفع مقدمًا والبطاقات الائتمانية في بنك مصر؟
عدد بطاقات المدفوعة مقدمًا نحو 5.6 مليون بطاقة، وعدد البطاقات الائتمانية بلغ نحو 337 ألف بطاقة.
ما هو عدد الموظفين الذين يتقاضون رواتبهم عن طريق ماكينات بنك مصر؟
يبلغ عدد الموظفين الذين يتقاضون رواتبهم من ماكينات البنك نحو 3.6 مليون عميل.
هو عدد ماكينات الصرف الآلي لبنك مصر؟ وما هي مستهدفاتكم خلال الفترة المقبلة؟
يبلغ عدد ماكينات الصراف الآلي نحو 2747 ماكينة منتشرة في جميع أنحاء الجمهورية، ونستهدف الوصول بها إلى 3250 آلة بنهاية ديسمبر 2020.
كم يبلغ عدد التجار ونقاط البيع الإلكترونية الذين يتعامل معهم بنك مصر؟
البنك يستحوذ على حصة كبيرة من تعاملات التجار، إذ بلغ عدد التجار نحو 21 ألف تاجر، بينما بلغ عدد نقاط البيع نحو 19.6 ألف ماكينة، بخلاف وحدات البيع الطرفية مثل قبول السداد عبر الموقع الإلكتروني على شبكة الانترنت.
أطلق البنك المركزي مبادرة للوصل بنقاط البيع لـ 100 ألف ماكينة.. ما هي حصة بنك مصر منها؟
يستهدف البنك نشر ما يقرب من 20 ألف ماكينة بيع جديدة ضمن مبادرة البنك المركزي للتوسع في نقاط البيع الإلكترونية.
كم يبلغ إجمالي محفظة التجزئة المصرفية، ومعدل النمو في المحفظة، والمستهدف؟
بلغ حجم محفظة التجزئة المصرفية بالبنك نحو 56.5 مليار جنيه بنهاية يونيو 2020، ونستهدف الوصول بالمحفظة إلى ما يقرب من 68.5 مليار بنهاية ديسمبر من نفس العام، وذلك بمعدل نمو 21% خلال الستة أشهر المنتهية بنهاية ديسمبر 2020.
بنك مصر من البنوك التي شاركت بقوة في مبادرة التمويل العقاري.. ما هي حجم تمويلاتكم؟
لابد هنا من الإشادة بتلك المبادرة، إذ عملت على توفير وحدات سكنية مناسبة لمتوسطي ومحدودي الدخل، بخلاف توفير فرص عمل لكل العاملين بالقطاع العقاري من الحرفيين والمهنيين، وبلغ حجم قروض التمويل العقاري 7.2 مليار جنيه بنهاية يونيو 2020، استفاد منها نحو 63 ألف عميل من محدودي ومتوسطي الدخل.
وبلغت نسبة النمو الفعلية المحققة خلال العام المالي الحالي نحو 50%، بينما تبلغ نسبة النمو المستهدفة للستة أشهر التالية نحو 28%.
هل تأثر معدل نمو قروض السيارات خلال الفترة الأخيرة؟
بشكل عام فقد شهدت محفظة قروض السيارات ببنك مصر نموًا خلال العام المالي 2019/2020، بمعدل 54% وهو معدل كبير مقارنة بالظروف الاقتصادية الحالية، أما فيما يتعلق بالثلاثة أشهر الأخيرة المنتهية في 30/6/2020 فقد تراجع معدل النمو بشكل ملحوظ نتيجة الإجراءات الاحترازية المعلنة لمواجهة انتشار فيروس كورونا.
كم بلغ عدد قروض السيارات التي قدمها البنك؟
بلغ عدد القروض القائم بمحفظة قروض السيارات بنهاية يونيو 2020 عدد 24.6 ألف قرض قائم، ووصلت محفظة قروض السيارات إلى 6.9 مليار جنيه في نفس التاريخ، وبلغ عدد قروض السيارات الممنوحة خلال العام المالي 2019/2020 نحو 10 آلاف قرض جديد.
ما هو حجم القروض الشخصية بالبنك، وما هو المستهدف؟
بلغ حجم القروض النقدية نحو 39.62 مليار جنيه بنهاية يونيو 2020، ونستهدف الوصول بها إلى 49.5 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2020.
كم يبلغ إجمالي محفظة الودائع بالبنك؟ وما هي حصيلة بيع شهادات الـ 15%؟
بلغ حجم الودائع بالبنك نحو 928 مليار جنيه، بينما بلغت حصيلة بيع شهادات ابن مصر بعائد 15% نحو 64.5 مليار جنيه حتى الآن.
ما هي آخر مستجدات خدمة الـ QR CODE؟
يستهدف بنك مصر فئة كبيرة من التجار عن طريق تسويق أدوات الدفع الإلكترونية المختلفة،ومن ضمنها خدمة الدفع عن طريق رمز الاستجابة السريع “QR Code” والذي أسفر عنه تحقيق بنك مصر للحصة الأكبر من حركات الشراء عن طريق تكنولوجيا “QR Code” من حيث عدد وقيم الحركات المنفذة، إضافة إلى التعاقد مع العديد من الشركات الكبرى في مجالات مختلفة، على سبيل المثال لا الحصر في مجال التجارة الإلكترونية تم التعاقد مع شركة "جوميا مصر" لتمكين العملاء من دفع قيمة الطلبات عن طريق الـ QR Code.
أما في مجال قطاع الخدمات تم التعاقد مع شركة “PetroTrade” لتمكين العملاء من دفع فواتير الغاز الطبيعي عن طريق الـ QR Code.
كيف تعامل البنك مع فيروس كورونا؟ وما هي خطتكم لزيادة التعامل الإلكتروني وتقليل التعامل مع الأفراد؟
دفعت الأزمة الحالية لجائحة فيروس كورونا الهيئات والمؤسسات إلى البحث عن قنوات بديلة لتشجيع التعامل غير المباشر إعمالًا بمبدأ التباعد الاجتماعي، وذلك حرصًا على سلامة المتعاملين والعاملين على حد سواء، وانطلاقا من هذا الحرص، إضافة إلى الخدمات القائمة بالفعل، واتخذ بنك مصر العديد من الخطوات التي تساعد على عبور هذه الأزمة وتجعل تجربة التعامل في منتجات وخدمات البنك تجربة سلسة وفعالة على المدى الطويل، وأتاح البنك إمكانية شراء الشهادات عن طريق العديد من القنوات مثل مركز الاتصال الخاص بالبنك وعبر ماكينات ال ATM وأيضًا من خلال الإنترنت البنكي.
كما ساعدت خدمتي الموبايل والإنترنت البنكي INTERNET & MOBILE BANKING القائمة بالفعل على قيام العميل بالعديد من الخدمات دون الحاجة إلى التوجه لفرع البنك، إضافة إلى تنشيط خدمة الدفع عبر الهاتف المحمول BM WALLET، والعديد من الوظائف الجديدة عليها، إضافة إلى ما سبق يخدم مركز الاتصال الخاص ببنك مصر استفسارات العميل على مدار الساعة جنبًا إلى جنب مع الخدمة الصوتية وخدمة الـ CHAT BOT.
كما تتيح ماكينات الـ ATM المنتشرة والموزعة على جميع المناطق الجغرافية بجمهورية مصر العربية إمكانية إجراء عمليات السحب والإيداع والاستعلام عن الحسابات وأيضًا إمكانية التحويل ما بين الحسابات، إضافة إلى خدمات الدفع المتنوعة وذلك لعملاء بطاقات الدفع بأنواعها، والتي يقترب عددها من 9.5 مليون بطاقة تقريبًا، ويمكن للعميل التقدم والحصول على الخدمات المشار إليها بأبسط الإجراءات تشجيعًا لهذا التوجه.
