حصاد بنك QNB مصر في 2024.. ريادة مصرفية وإنجازات استراتيجية لتعزيز النمو
أثبت بنك QNB مصر - التابع لمجموعة QNB وأكبر مؤسسة مالية في الشرق الأوسط وإفريقيا - مكانته الريادية كـ ثاني أكبر بنك في القطاع المصرفي المصري خلال عام 2024؛ بفضل دعمه المستمر من البنك المركزي المصري؛ حيث حقق البنك إنجازات ملحوظة على مستوى المؤشرات المالية والعمليات التشغيلية، إلى جانب إطلاق مجموعة من المنتجات والخدمات المبتكرة التي عززت من تنافسيته في السوق.
نجاحات بنك QNB مصر برهنت على كفاءة سياسات البنك ومرونته في التعامل مع التحديات، ما ساعده على التوسع وتحقيق الاستفادة القصوى من الفرص عبر شبكة فروعه الممتدة؛ إذ عزز QNB مصر مكانته الرائدة من خلال تعزيز جهوده في خدمة المجتمع والمشاركة في العديد من المبادرات التي تخلق تأثيرًا إيجابيًا ومستدامًا، فضلًا عن سعي البنك الدائم إلى التضامن مع الدولة ومؤسساتها في مختلف المشروعات التي تهدف إلى خدمة الوطن وتوفير حياة أفضل للفئات الأكثر احتياجًا.
تنمية مستدامة عبر مشروعات تعليمية وصحية متنوعة
شهد عام 2024 مشاركات كبيرة من بنك QNB مصر في مجالي المسؤولية المجتمعية وتحقيق التنمية المستدامة؛ وذلك من خلال تمويل وتنفيذ العديد من المشروعات التنموية في مجالات التعليم والصحة والبيئة.
التعليم
- أطلق بنك QNB مصر بالتعاون مع مؤسسة صُنّاع الخير للتنمية مبادرة “تكافؤ”؛ التي قدمت منحًا دراسية شاملة لـ 70 طالبًا من المتفوقين في جامعة بني سويف التكنولوجية و100 طالب في جامعة سمنود التكنولوجية؛ لدعم التعليم الفني واحتياجات سوق العمل.
- ساهم في تطوير مدرسة حنون الثانوية للبنات بمحافظة الغربية، إحدى قرى المبادرة الرئاسية "حياة كريمة"، بهدف تحسين البيئة التعليمية ودعم الطلاب.
- تغطية المصروفات الدراسية لـ 483 طالبًا في جامعة المنوفية بالتعاون مع مؤسسة مصر الخير، مع تقديم منح أخرى للطلاب المتفوقين في مختلف التخصصات.
- ساهم في تجهيز مدرسة النور للمكفوفين بمدينة أسيوط؛ لتوفير بيئة تعليمية متكاملة لذوي الاحتياجات الخاصة.
مبادرات صحية
- تجهيز الوحدة الصحية بقرية السليمانية في القليوبية بأجهزة طبية حديثة بالتعاون مع مؤسسة مصر الخير؛ لتحسين جودة الخدمات الصحية.
- دعم مستشفى بهية الشيخ زايد من خلال تجهيز جناح انتظار للطوارئ وغرفة أشعة للسيدات غير القادرات.
- تنظيم قوافل طبية بالتعاون مع مؤسسة إبراهيم بدران للأعمال الخيرية لتقديم الخدمات الصحية لكبار السن في محافظتي القاهرة والدقهلية، بالإضافة إلى مبادرة "ربيع العمر" لدعم كبار السن في دور الرعاية.
- توفير أجهزة طبية لإجراء العمليات الجراحية الطارئة للأطفال في مستشفيات جامعة عين شمس.
مشروعات تنموية
- تمويل مشروع مد شبكات مياه صالحة للشرب بطول 3100 متر في قرية منشأة أبو عمر بمحافظة الشرقية بالتعاون مع مؤسسة مصر الخير.
- المشاركة في توزيع كراسي متحركة وسماعات طبية للأطفال من ذوي الإعاقة بمحافظة أسيوط، تحت مظلة التحالف الوطني للعمل التنموي.
ريادة مصرفية وخدمات مبتكرة
قدم بنك QNB مصر مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات المصرفية التي تلبي تطلعات العملاء، وسط إشادات واسعة طوالع العام الذي يوشك على الانتهاء، ليعزز البنك ريادته ومكانته رفيعة المستوى كـ ثاني أكبر بنك قطاع خاص في السوق المصرفية المصرية.
باقة مميزة من المنتجات لتعزيز الشمول المالي
- أطلق بنك QNB مصر حساب توفير بلس بالجنيه المصري، بعائد سنوي يُصرف شهريًا.
- أعلن عن زيادة العائد على حساب توفير بلس بالدولار الأمريكي ليصل إلى 4.30% سنويًا، بما يتيح للعملاء فرصة الحفاظ على مدخراتهم مع تحقيق أعلى عائد تنافسي.
- رفع أسعار الفائدة على شهادات الادخار لتصل إلى 20.65%، مع تقديم خيارات متنوعة من الأوعية الادخارية عبر تطبيق QNB bebasata.
البطاقات البنكية والعمليات الدولية
- رفع حدود استخدام البطاقات الائتمانية داخل وخارج مصر مع تخفيض عمولة المعاملات الأجنبية من 10% إلى 5%..
- أعلنت منصة QNB bebasata عن عروض حصرية تتضمن استرداد نقدي يصل إلى 2000 جنيه عند استخدام التطبيق لإجراء المعاملات المصرفية.
- احتفل البنك بمرور 10 سنوات على إصدار بطاقة VISA Infinite الائتمانية، حيث يقدم عرض استرداد نقدي يصل إلى 10.000 جنيه عند التسوق أونلاين باستخدام البطاقة حتى نهاية 2024.
- زيادة حدود الاستخدام بالعملات الأجنبية من خلال منصة QNB bebasata مع تخفيض عمولة تدبير العملة إلى 5%..
تغطية جغرافية واسعة التأثير
بلغت شبكة فروع بنك QNB مصر 234 فرعًا، ما يعكس تغطية جغرافية واسعة ومتميزة تلبي احتياجات قاعدة كبيرة من العملاء في مختلف القطاعات، وتؤكد ريادة البنك وحرصه على تعزيز توجه العملاء نحو استخدام الخدمات المصرفية الإلكترونية التي أثبتت كفاءتها في تسهيل العمليات المصرفية.
بروتوكولات تعاون
1. وقع بنك QNB مصر خلال عام 2024 اتفاقية تعاون مع مؤسسة التضامن للتمويل الأصغر؛ لتجديد تسهيل ائتماني بقيمة 195 مليون جنيه، بهدف تعزيز تمويل المشاريع متناهية الصغر للسيدات.
2. بروتوكول تعاون مع وزارة الموارد المائية والري؛ للتوعية بأهمية ترشيد مياه نهر النيل والحفاظ عليها من التلوث، مع التركيز على الشمول المالي والتحول الرقمي.
3. اتفاقية مع جامعة الجلالة مصرة؛ لتمويل تجهيز معمل كمبيوتر يعتمد على تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي، بهدف تطوير قطاع التعليم وتحقيق أهداف التنمية المستدامة.
4. بروتوكول تعاون مع صندوق التنمية الحضرية التابع لمجلس الوزراء؛ لتسهيل حصول المواطنين على وحدات عقارية ضمن مشروعات التطوير العمراني في المدن الكبرى، مع تقديم مزايا وشروط ميسرة.
5. اتفاقية مع شركة الحجاز جاردنز للاستثمار العقاري؛ لتسهيل حصول عملائه على وحدات عقارية بمزايا حصرية.
6. تمويل مشترك مع الشركة المصرية للاتصالات؛ كمرتب عام في ترتيب تمويل مشترك بقيمة 18 مليار جنيه لمدة 7 سنوات لصالح الشركة المصرية للاتصالات، في إطار استراتيجيتها لتعزيز مرونتها المالية.
7. اتفاقية ضمان مخاطر مع البنك الأوروبي لإعادة الإعمار والتنمية بقيمة 70 مليون يورو؛ في خطوة هي الأولى من نوعها في السوق المصري.
8. تمويل مشترك لصالح شركة مصر للبترول؛ بدور المرتب الرئيسي الأولي وضامن التغطية لمسار تمويل مشترك بقيمة 10 مليارات جنيه لصالح شركة مصر للبترول، بمشاركة بنوك أخرى.
أحداث لا تنسى
- تغيير العلامة التجارية إلى QNB بدلًا من QNB مصر، في إطار خطة البنك للتوسع في السوق المصري الواعد.
- إطلاق مبادرة تطوير الثقافة المؤسسية بين موظفيه؛ بالتزامن مع استراتيجيته الخمسية الجديدة، إذ تركز على تعزيز الابتكار والعمل الجماعي.
- حفل تكريم لتخريج 76 من موظفي البنك الحاصلين على شهادة "الأخصائي المعتمد في تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة" المعتمدة من Frankfurt School for Finance and Management، بالتعاون مع المعهد المصرفي المصري.
- استقبال وفد من تنزانيا؛ لاستعراض الإجراءات المتبعة في تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة وعرض التجربة الرائدة للبنك في هذا المجال.
- احتفال اليوم العالمي للمرأة؛ عبر تنظيم معرضًا لرواد الأعمال من السيدات في مجال الصناعات اليدوية، دعمًا لتمكين المرأة اقتصاديًا وتماشيًا مع مبادرات البنك المركزي المصري.
- إطلاق منصة QNB bebasata الرقمية، التي تعد الأولى من نوعها في السوق المصرفي المصري لتوفير خدمات مصرفية رقمية شاملة.
- تعديل في حدود السحب النقدي، بعد موافقة البنك المركزي المصري؛ حيث تم رفع الحد اليومي للسحب بالعملة المحلية من 150 ألف إلى 250 ألف جنيه مصري.
- تعاون مع محافظة القاهرة في إطار المشاركة المجتمعية والتنمية المحلية وتحقيق النمو المستدام.
نمو تاريخي وزيادة في الأرباح والأصول
حقق بنك QNB مصر صافي أرباح مجمعة 26.4 مليار جنيه مصري، بزيادة قدرها 10.17 مليارات جنيه مصري بنسبة نمو 63% مقارنة بنفس الفترة في 2023، بينما بلغت صافي أرباح البنك المستقلة 25.8 مليار جنيه مصري. بلغ إجمالي الأصول المجمعة 820 مليار جنيه مصري بنهاية ديسمبر 2024 بزيادة قدرها 191 مليار جنيه مقارنة بـ ديسمبر 2023 بنسبة نمو 30%. زادت محفظة القروض والسلفيات 98 مليار جنيه مصري لتصل إجمالا إلى 365 مليار جنيه مصري، ما يمثل نموا قدره 37% مقارنة بديسمبر 2023.
مؤشرات QNB مصر بنهاية الربع الرابع والأخير من 2024
- 26.4 مليار جنيه صافي الأرباح نمو 63%
- 39.63 مليار جنيه الأرباح قبل الضرائب نمو 58%
- 41.11 مليار جنيه صافي الدخل من العائد نمو 33.3%
- 820 مليار جنيه إجمالي الأصول نمو 30%
- 680 مليار جنيه ودائع العملاء نمو 28%
- 234.29 مليار جنيه ودائع الأفراد نمو 35.1%
- 91.03 مليار جنيه حقوق الملكية نمو 36.6%
- 365 مليار جنيه إجمالي القروض والسلفيات نمو 37%
- 66.39 مليار جنيه قروض الأفراد نمو 23%
- 127.21 مليار جنيه إجمالي الاستثمارات المالية نمو 26.6%
- 295.86 مليار جنيه قروض الشركات نمو 39.8%
- 34.78 مليار جنيه قروض مشتركة نمو 56.8%
- 108.96 مليار جنيه قروض مباشرة نمو 38.7%
- 24.3 % معيار كفاية رأس المال
- 5.44 %نسبة القروض غير المنتظمة
- 107 % نسبة تغطية المخصصات للقروض دون المستوى
جوائز دولية مرموقة
- أفضل بنك للمشروعات الصغيرة والمتوسطة – مجلة كابيتال فاينانس إنترناشونال.
- أفضل بنك للخدمات المصرفية للأفراد في مصر – مجلة كابيتال فاينانس إنترناشونال.
- أفضل بنك للمشروعات الصغيرة والمتوسطة – مؤسسة جلوبال بانكنج أند فاينانس.
- أفضل بنك للخدمات المصرفية للأفراد – مؤسسة جلوبال بانكنج أند فاينانس.
- أفضل بنك لتمويل التجارة – مؤسسة جلوبال بانكنج أند فاينانس.
- أفضل بنك لأنشطة الخزينة – مؤسسة جلوبال بانكنج أند فاينانس.
- أفضل بنك للشركات – مؤسسة جلوبال بانكنج أند فاينانس.
- أفضل بنك للخدمات والمنتجات المصرفية الرقمية – مؤسسة جلوبال بانكنج أند فاينانس.
- أفضل بنك في مبادرات الشركات الصغيرة والمتوسطة – ذا ديجيتال بانكر.
- أفضل بنك في تميز الخدمة المصرفية في مصر – مجلة إنترناشيونال فاينانس.
- البنك الأكثر ابتكارًا للخدمات المصرفية للأفراد في مصر - مجلة إنترناشيونال فاينانس.
