حصاد بنك قناة السويس في 2024: إنجازات ونمو مستدام نحو مستقبل واعد
حقق بنك قناة السويس خلال عام 2024 إنجازات بارزة رسخت مكانته كواحد من أسرع البنوك نموًا في السوق المصرية. شهد العام توسعًا ملحوظًا في تقديم خدمات مبتكرة وحلول رقمية متطورة تلبي احتياجات العملاء بكفاءة، مع تعزيز دوره في دعم الاقتصاد الوطني من خلال تمويل المشروعات القومية الكبرى ودعم المشروعات الصغيرة والمتوسطة.
كما واصل البنك التزامه بالمسؤولية المجتمعية عبر مبادرات رائدة في مجالات التعليم والصحة وتمكين المرأة والشباب، بالإضافة إلى دعم ذوي الهمم، مع التركيز على معايير الاستدامة البيئية.
وفي تطور لافت، تم اعتماد تشكيل جديد لمجلس إدارة البنك للفترة من 2024 إلى 2027، برئاسة عاكف المغربي كرئيس تنفيذي وعضو منتدب ، كما يضم المجلس الجديد نخبة من الخبرات المتميزة، من بينهم أحمد عمرو طنطاوي، محمد فريد حافظ، عمرو بهاء الدين، وعمرو عطا الله ممثلين عن المصرف العربي الدولي.
طفرة في المنتجات والخدمات
طرح بنك قناة السويس خلال العام الذي يوشك على الانتهاء مجموعة من المنتجات والخدمات المصرفية المبتكرة التي تواكب أحدث الأساليب التكنولوجية العالمية، مع تركيز كبير على دعم القطاعات الحيوية، مثل الطاقة النظيفة والنقل المستدام، فيما شهد العام توسعًا كبيرًا في شبكة فروع البنك وماكينات الصراف الآلي، ما يعزز من دوره في تحقيق الشمول المالي وتوفير خدماته لشرائح أوسع من العملاء في جميع أنحاء الجمهورية.
وعلى صعيد المؤشرات المالية، حقق بنك قناة السويس طفرة غير مسبوقة في أرباحه ومركزه المالي مدعومًا بنمو قوي في محفظة القروض والودائع، ومساهمة فاعلة في تمويل المشاريع الكبرى والقطاعات الاقتصادية الهامة.
ولم يقتصر دور بنك قناة السويس على تقديم خدمات مالية مبتكرة؛ بل امتد ليشمل دعم ريادة الأعمال وتعزيز التحول الرقمي وتطوير برامجه للاستدامة بما ينسجم مع رؤية مصر 2030 وأهداف الأمم المتحدة للتنمية المستدامة.
خدمات مبتكرة لمواكبة التكنولوجيا العالمية
أطلق بنك قناة السويس خلال 2024 مجموعة واسعة من الحلول المالية التي تعكس رؤية طموحة لتحقيق التنمية المستدامة وتعزيز الشمول المالي، مع التركيز على دعم القطاعات الحيوية مثل الطاقة النظيفة والنقل المستدام على النحو التالي..
● أطلق برنامج تمويل الطاقة النظيفة المتجددة.
● أطلق برنامج تمويل السيارات الكهربائية.
● أطلق البنك تمويل مركبات النقل الصغيرة.
● أطلق الحساب اليومي الجاري "يومي كاش" بفائدة تنافسية تصل إلى 23% سنويًا تصرف يوميًا.
تواجد وانتشار مكثف
افتتح بنك قناة السويس 3 فروع جديدة في مواقع استراتيجية شملت "شبين الكوم بمحافظة المنوفية - الزقازيق بمحافظة الشرقية - العلمين الجديدة"، ليرتفع عدد فروع البنك إلى 53 فرعًا حتى تاريخه، فيما واصل البنك توسيع شبكة ماكينات الصراف الآلي (ATM) في مختلف المحافظات، في إطار استراتيجية رامية إلى تعزيز الشمول المالي والمساهمة في تحقيق رؤية مصر 2030.
منتجات خضراء نحو الاستدامة
أطلق بنك قناة السويس 3 منتجات خضراء جديدة، تشمل "تمويل الطاقة النظيفة والمُتجددة - تمويل السيارات الكهربائية - تمويل مركبات التنقل الصغيرة"؛ وذلك على هامش مشاركة البنك في قمة مصر الدولية لوسائل التنقل الكهربائية، التي انعقدت خلال الفترة من 10 – 12 أكتوبر 2024، وخصص البنك صفحة على موقعه الإلكتروني لعرض جهوده المستمرة في هذا المجال، تتضمن تقارير وإفصاحات البنك حول الاستدامة والتمويل المستدام، بما في ذلك تقرير الانبعاثات الممولة وتقرير الاستدامة المُعد وفقًا لمعايير هيئة المبادرة العالمية لإعداد التقارير (GRI).
بنك قناة السويس استند خلال استراتيجيته لتحقيق النمو المستدام على عدة محاور، على النحو التالي:
• تنمية حجم الأعمال.
• الاستثمار في الثروة البشرية.
• التحول الرقمي.
• تعزيز الحوكمة.
• الأثر المجتمعي والمسؤولية المجتمعية.
• التحول الأخضر.
وأطلق البنك دورة تدريبية عن الاستدامة لجميع موظفيه خلال شهر ديسمبر، بهدف بناء قدرات العاملين وتوسيع معرفتهم بالممارسات المستدامة، فيما ساهم البنك كذلك في إنشاء مكتبة رقمية بالتعاون مع مجموعة عمل برئاسة لجنة التمويل المستدام باتحاد بنوك مصر، تهدف إلى نشر المعرفة بأحدث التطورات والممارسات في مجال الاستدامة والتمويل المستدام.
جوائز بنك قناة السويس خلال 2024
تمكن بنك قناة السويس من الحصول على عدد من التكريمات والجوائز الدولية المرموقة، من أبرزها:
- إدراجه للمرة الرابعة ضمن قائمة فوربس لأقوى 50 شركة مُدرجة بالبورصة في مصر لعام 2024.
- للمرة الثانية على التوالي ضمن قائمة الفاينناشيال تايمز للشركات الأسرع نموًا في إفريقيا لعام 2024.
- الحصول على جائزة "النجم الصاعد" من مجلة يوروموني خلال عام 2024.
- الحصول على جائزة "أفضل بنك من حيث التمويل التجاري في مصر لعام 2024" من الإتحاد الدولي للمصرفيين العرب.
- الحصول على جائزة "إدارة الخزانة لعام 2024 – مصر" من مجلة الأعمال الدولية IBM.
وهو ما يؤكد بشكل أكبر على إمكانات البنك على التوسع النمو وتحقيق المزيد من الإنجازات خلال الفترات القادمة
دعم الريادة وتعزيز الابتكار
قدم بنك قناة السويس – خلال السنوات الخمس الماضية – الدعم لـ51 شركة ناشئة، من بينها 15 شركة مملوكة للسيدات؛ ضمن جهوده لتعزيز دور المرأة في مجال ريادة الأعمال وتشجيعها على تحقيق النجاح في هذا القطاع الواعد.
ومن خلال المبادرة التي أطلقها البنك، تم استقبال أكثر من 100 فكرة عبر الموقع الإلكتروني، حيث خضعت هذه الأفكار لعملية تصفية دقيقة بالتعاون مع جامعة المين، فيما تم تنظيم معسكرات تدريبية مكثفة (Boot Camps) للمشاركين، تعلموا خلالها مهارات بناء شبكة علاقات قوية واكتساب الكفاءات اللازمة لتحويل أفكارهم إلى مشاريع مبتكرة، فيما أسفرت هذه الجهود عن وصول 20 فكرة ريادية إلى مراحل متقدمة من التطوير.
وفي إطار الاهتمام بتطوير الابتكار ودعم التكنولوجيا، يخطط بنك قناة السويس لإطلاق برنامج جديد بداية العام المقبل تحت عنوان “Innovation Hub”، والذي يستهدف دعم ريادة الأعمال في مجال التكنولوجيا، خاصةً في القطاعات المرتبطة بالتحول الرقمي والخدمات المالية التكنولوجية (Fintech)، والذي يعكس التزام البنك بتعزيز الابتكار والتعاون بين المؤسسات لتطوير المشهد الريادي ودعم الابتكار في مصر.
تعزيز التكنولوجيا المالية والتحول الرقمي
اتخذ بنك قناة السويس خطوات استراتيجية لتطوير التكنولوجيا المالية وتعزيز الابتكار الرقمي؛ إذ افتتح البنك مقر التحول الرقمي في التجمع الخامس ليكون مركزًا للابتكار وتطوير الخدمات المصرفية الجديدة، حيث يهدف هذا المركز إلى استقطاب الكفاءات الشابة من القطاعات المختلفة، خاصة المتخصصين في تكنولوجيا المعلومات وتحليل البيانات والذكاء الاصطناعي، بما يتماشى مع خطة الدولة للتحول الرقمي “رؤية مصر 2030”.
كما يستعد البنك لإطلاق تطبيقات مصرفية جديدة للهاتف المحمول والإنترنت البنكي، ما يوفر تجربة مصرفية سهلة ومرنة لعملائه.
ويواصل البنك تطوير البنية التحتية التكنولوجية، مع التركيز على تحديث مراكز البيانات، الشبكات، أنظمة الحماية، وقواعد البيانات لتلبية متطلبات الخدمات الرقمية المتجددة.
ويسعى بنك قناة السويس كذلك إلى إقامة شراكات مع شركات التكنولوجيا المالية (FinTech) لتطوير حلول مبتكرة مثل تطبيقات الدفع الرقمي، ما يساعد على جذب عدد أكبر من العملاء ويساهم في تحقيق أهداف البنك للشمول المالي.
شراكات واعدة لدعم الاقتصاد الوطني
تمويل مشترك بـ 2.8 مليار جنيه لشركة لاند مارك للتنمية والتعمير
شارك بنك قناة السويس في تحالف مصرفي قادة بنك مصر وضم كلًا من البنك المصري الخليجي (EGBANK) الإمارات دبي الوطني ، لمنح تمويل مشترك بقيمة 2.8 مليار جنيه لصالح شركة لاند مارك للتنمية والتعمير، بهدف تغطية جزء من التكلفة الاستثمارية لمشروع سكني متكامل الخدمات، ما يعكس دور البنك في دعم المشاريع العقارية الكبرى التي تساهم في تلبية احتياجات السوق المحلي.
المؤتمر الثاني لخدمات تنمية الأعمال
أعلن بنك قناة السويس تنظيم المؤتمر الثاني لخدمات تنمية الأعمال تحت شعار “نحو مستقبل صناعي أفضل لصعيد مصر”، بالتعاون مع هيئة التنمية الصناعية؛ حيث يهدف المؤتمر إلى تعزيز التعاون بين القطاعين العام والخاص، وتهيئة بيئة استثمارية محفزة تسهم في تطوير القطاع الصناعي بمنطقة صعيد مصر، ما يعكس التزام البنك بالمساهمة في التنمية الإقليمية المستدامة.
بروتوكول تعاون مع راية لتكنولوجيا المعلومات
وقع بنك قناة السويس بروتوكول تعاون مع شركة راية لتكنولوجيا المعلومات بقيمة 1.2 مليار جنيه؛ بهدف دعم خطط التوسع الخاصة بالشركة وتعزيز التحول الرقمي، ما يبرز الدور الريادي للبنك في تمويل قطاعات التكنولوجيا وتعزيز الشمول المالي.
طفرة في المؤشرات
شهد بنك قناة السويس تطورًا ملحوظًا في نتائجه المالية ومؤشراته التشغيلية خلال الفترة المنتهية في سبتمبر 2024؛ حيث ارتفع صافي أرباح البنك بنسبة 130% ليصل إلى 3.1 مليارات جنيه مصري مقارنةً بـ 1.4 مليار جنيه مصري في نهاية سبتمبر 2023.
ويعزى هذا النمو إلى زيادة صافي الدخل من العائد بنسبة 68%، الذي سجل 3.9 مليارات جنيه مصري بنهاية سبتمبر 2024 مقارنةً بـ 2.3 مليار جنيه مصري خلال نفس الفترة من العام السابق.
وفيما يخص إجمالي المركز المالي للبنك، فقد سجل نموًا بنسبة 43% ليصل إلى 147.5 مليار جنيه مصري بنهاية سبتمبر 2024، مقارنةً بـ 103 مليارات جنيه مصري بنهاية عام 2023، وجاء هذا النمو مدعومًا بزيادة ودائع العملاء بنسبة 46%؛ حيث بلغت الودائع 107.3 مليارات جنيه مصري بنهاية سبتمبر 2024 مقارنةً بـ73.6 مليار جنيه مصري بنهاية 2023.
كما شهدت محفظة القروض والتسهيلات الممنوحة للعملاء نموًا بارزًا بنسبة 52%، لتصل إلى 51.3 مليار جنيه مصري بنهاية سبتمبر 2024 مقارنةً بـ 33.8 مليار جنيه مصري في نهاية عام 2023، فيما سجلت قروض الشركات زيادة بنسبة 50% لتصل إلى 46.4 مليار جنيه مصري مقارنةً بـ 30.9 مليار جنيه مصري بنهاية 2023، وذلك نتيجة لتنوع التمويل الموجه لقطاعات مثل الزراعة، والمقاولات، والخدمات المالية، والقطاع العقاري، والسياحي، مما أسهم في توزيع المخاطر وتنويع قاعدة عملاء البنك.
وفي قطاع التجزئة المصرفية، ارتفع صافي محفظة القروض بنسبة 39% لتصل إلى 4.9 مليار جنيه مصري بنهاية سبتمبر 2024 مقارنةً بـ 3.5 مليار جنيه مصري بنهاية عام 2023.
من ناحية أخرى، حقق بنك قناة السويس خطوات استراتيجية خلال الأشهر الستة الماضية، من أبرزها تعديل قيد رأس المال المرخص به في البورصة المصرية ليصبح 10 مليارات جنيه مصري، ما يعزز القاعدة الرأسمالية للبنك ويؤهله للتوسع والنمو، بالإضافة إلى دعم قدرته على تمويل المشروعات الكبيرة وتلبية الاحتياجات المتزايدة للعملاء.
