بنك التعمير والإسكان: إنجازات استراتيجية وتميز في دعم التنمية المستدامة والاقتصاد الوطني في 2024
واصل بنك التعمير والإسكان خلال عام 2024 تعزيز مكانته كواحد من أبرز المؤسسات المصرفية في مصر، محققًا إنجازات نوعية في كافة المجالات. مستندًا إلى استراتيجية طموحة تتبنى الابتكار والتحول الرقمي، استطاع البنك تقديم حلول مصرفية متطورة وخدمات رقمية مبتكرة تلبي احتياجات قاعدة عملائه المتنامية، مع الالتزام بأحدث التطورات التكنولوجية في القطاع المصرفي.
وفي إطار مساهمته في تحقيق رؤية مصر 2030، ركز البنك جهوده على دعم الاقتصاد الوطني من خلال التوسع في تمويل المشاريع الكبرى والحيوية، وتعزيز الشمول المالي، وتطوير شراكات استراتيجية فعّالة. كما عزز البنك التزامه بالاستدامة البيئية والاجتماعية، من خلال إطلاق مبادرات تدعم التحول نحو الاقتصاد الأخضر وتحقق أثراً إيجابياً ملموساً على المجتمع.
تعكس هذه الإنجازات رؤية البنك المتكاملة، التي توازن بين تحقيق نمو مالي مستدام وتقديم قيمة مضافة للمجتمع، مما يعزز ريادته ويؤكد مكانته كأحد الداعمين الرئيسيين للتنمية الاقتصادية في مصر.
منتجات وخدمات مبتكرة تواكب أحدث التقنيات التكنولوجية العالمية
في إطار التزامه بتعزيز الابتكار ومواكبة التطورات العالمية في مجالي التكنولوجيا والتمويل، يحرص بنك التعمير والإسكان على تقديم مجموعة متنوعة من التطبيقات والخدمات الإلكترونية التي تمثل طفرة في مجال الخدمات الرقمية. من بين هذه الخدمات المميزة، المحفظة الإلكترونية، وخدمات الإنترنت البنكي، والموبايل البنكي، التي تتيح للعملاء أكثر من 50 خدمة مباشرة. تشمل هذه الخدمات تحويل الأموال داخل وخارج البنك، فتح حسابات جديدة عبر الإنترنت، ربط شهادات استثمار، إدارة بطاقات العملاء، سداد مديونيات بطاقات الائتمان، والعديد من المزايا الأخرى. كما أضاف البنك تطبيق "إنستا باي" وخدمات cash in و cash out، لتسهيل العمليات المصرفية اليومية لعملائه. وسّع البنك أيضًا شبكة ماكينات الصراف الآلي (ATMs) لتصل إلى 440 ماكينة موزعة في جميع أنحاء الجمهورية، مما يساهم في تعزيز الوصول إلى الخدمات المصرفية بسهولة وكفاءة. تأتي هذه الخطوات مدعومة باستثمارات كبيرة لتطوير التطبيقات والخدمات الرقمية، وتحديثها بأحدث الأنظمة التكنولوجية لتلبية متطلبات التحول الرقمي السريع والمتسارع.
استراتيجية التحول الرقمي المستدام
يواصل بنك التعمير والإسكان تطبيق استراتيجيته الطموحة للتحول الرقمي خلال المرحلة المقبلة، مع تبني كل ما هو جديد في مجال التكنولوجيا المالية. تسعى هذه الاستراتيجية إلى تعزيز مكانة البنك في السوق المصرفي المصري، وتحقيق رؤيته ليصبح أحد أكبر البنوك التجارية في مصر، من خلال تقديم خدمات مبتكرة تلبي تطلعات العملاء وتسهم في تحقيق الشمول المالي.
توسع وانتشار مكثف لبنك التعمير والإسكان
في إطار دعمه المستمر لجهود الشمول المالي التي يقودها البنك المركزي المصري، يواصل بنك التعمير والإسكان تعزيز حضوره الجغرافي على مستوى الجمهورية. تمكن البنك من توسيع شبكته ليصل عدد فروعه إلى 100 فرع، موزعة في مختلف المحافظات، بما يضمن تقديم خدماته المصرفية إلى أكبر شريحة ممكنة من العملاء.
كما قام البنك بزيادة عدد ماكينات الصراف الآلي لتتجاوز 440 ماكينة، مجهزة بأحدث التقنيات المصرفية لتقديم خدمات متنوعة ومريحة على مدار الساعة. يأتي ذلك ضمن خطة البنك لتسهيل الوصول إلى الخدمات المصرفية وتعزيز كفاءة العمليات.
وفي سياق تطوير البنية التحتية للفروع الجديدة، يحرص بنك التعمير والإسكان على تجهيز وتهيئة هذه الفروع وفقًا لأرقى المستويات الهندسية والإنشائية، مع تبني أحدث التقنيات المصرفية الرقمية. تهدف هذه الجهود إلى تقديم خدمات مصرفية تنافسية بأعلى مستويات الجودة والكفاءة، بما يساهم في تعزيز رضا العملاء وتحقيق النمو المستدام.
اهتمام ملحوظ بالاستدامة في بنك التعمير والإسكان
في إطار التزامه بدعم التحول نحو اقتصاد أكثر استدامة، يولي بنك التعمير والإسكان أهمية كبيرة لتمويل المشروعات الاستراتيجية التي تدعم توجهات الدولة نحو الاقتصاد الأخضر والتنمية المستدامة. يهدف البنك إلى تعزيز الاستدامة البيئية والاجتماعية من خلال تبني ممارسات مستدامة متعارف عليها في القطاع المصرفي.
وأكد حسن غانم، رئيس مجلس الإدارة والعضوالمنتدبللبنك، التزام البنك بتعزيز التحول نحو الاقتصاد الأخضر عبر تطبيق حلول مصرفية مبتكرة وصديقة للبيئة، مع التركيز على خلق قيمة مستدامة لجميع الأطراف ذات الصلة. واعتبر غانم أن الاستدامة ليست فقط هدفًا استراتيجيًا للبنك، بل أيضًا التزامًا أخلاقيًا يعكس مسؤولية المؤسسة تجاه المجتمع والبيئة.
إنجازات بارزة في مجال التمويل الأخضر
حصد بنك التعمير والإسكان الجائزة الذهبية للتمويل الأخضر ضمن جوائز Africa Grows Green Awards، والتي تم الإعلان عنها خلال الدورة التاسعة والعشرين لمؤتمر المناخ COP29، الذي استضافته أذربيجان تحت شعار «الاستثمار في كوكب مستدام للجميع». تعكس هذه الجائزة التزام البنك بالمساهمة الفعالة في المبادرات البيئية ودعم مشروعات الطاقة النظيفة.
انجازات ومبادرات لافتة
خصص البنك محفظة تمويلات بقيمة 5.78 مليار جنيه لدعم مبادئ التمويل المستدام، ما يمثل 21٪ من إجمالي أرصدة القروض على مستوى قطاعات تمويل الشركات والقروض المشتركة والمشروعات الصغيرة والمتوسطة خلال الأشهر التسعة الأولى من العام الجاري. تعكس هذه الخطوة جهود البنك في دمج الاستدامة ضمن استراتيجيته التشغيلية، مما يسهم في تحقيق الأهداف البيئية والاجتماعية والاقتصادية. التزام بالمستقبل يعزز بنك التعمير والإسكان مكانته كواحد من المؤسسات المصرفية الرائدة في مصر والمنطقة من خلال مبادراته المستدامة التي تهدف إلى تحقيق التنمية الشاملة والحفاظ على البيئة. يظل البنك ملتزمًا بالابتكار في تقديم حلول مصرفية تدعم التحول نحو اقتصاد أكثر خضرة واستدامة.
إنجازات جديدة في سجل بنك التعمير والإسكان خلال 2024
حقق بنك التعمير والإسكان إنجازات بارزة خلال عام 2024، تضاف إلى سجله الحافل بالنجاحات. فقد احتل البنك المركز الحادي عشر ضمن قائمة فوربس الشرق الأوسط لأقوى 50 شركة عامة مُدرجة بالبورصة في مصر لعام 2024. جاءت هذه المرتبة نتيجة الأداء المالي المتميز للبنك، حيث بلغت قيمته السوقية 487 مليون دولار، مع تحقيق مبيعات بقيمة 421 مليون دولار، وصافي أرباح وصل إلى 137 مليون دولار، في حين سجلت أصول البنك 2.7 مليار دولار.
وفي إطار التزامه بالاستدامة والتمويل الأخضر، حصد بنك التعمير والإسكان الجائزة الذهبية للتمويل الأخضر ضمن جوائز Africa Grows Green Awards. تم الإعلان عن الجائزة خلال فعاليات الدورة التاسعة والعشرين لمؤتمر المناخ COP29، تأكيدًا لدوره الرائد في دعم الاستدامة وتمويل المشاريع الصديقة للبيئة.
تأتي هذه الإنجازات لتؤكد المكانة الرائدة لبنك التعمير والإسكان على المستويين المحلي والإقليمي، وتجسد استراتيجيته الناجحة في تعزيز التنمية الاقتصادية ودعم الابتكار المالي.
المشاركة المجتمعية لبنك التعمير والإسكان: دعم ريادة الأعمال وتعزيز الابتكار
يواصل بنك التعمير والإسكان التزامه بدوره المجتمعي من خلال مبادرات تهدف إلى دعم ريادة الأعمال وتعزيز الابتكار، بالإضافة إلى المشاركة في أنشطة متنوعة لخدمة المجتمع وتعزيز التماسك الاجتماعي.
افتتاح جناح عمليات بمستشفى بهية في إطار دعمه للقطاع الصحي والمساهمة في توفير خدمات طبية متميزة، تعاون بنك التعمير والإسكان مع مؤسسة بهية لافتتاح أول جناح يضم غرفتي عمليات باسم البنك بمستشفى بهية في الشيخ زايد. تهدف هذه الخطوة إلى تحسين مستوى الرعاية الصحية المقدمة لمرضى سرطان الثدي، والمساهمة في تقليل فترات الانتظار لتلقي العلاج.
الاحتفاء بـ موظفات البنك بمناسبة اليوم العالمي للمرأة بمناسبة اليوم العالمي للمرأة، نظّم بنك التعمير والإسكان احتفالية خاصة تحت شعار "Yes She Can"، وذلك تقديرًا لدور المرأة في العمل المصرفي. تضمنت الفعالية تكريم الموظفات المتميزات وإبراز دورهن المهم في تحقيق أهداف البنك والمساهمة في مسيرة التنمية.
مشاركة موظفي شركة HDP في دعم الأسر المحتاجة في إطار مبادراته الإنسانية، شارك موظفو شركة التعمير والاسكان للاستثمار العقاري (HDP) التابعة للبنك في تعبئة كراتين الخير الغذائية، والتي تهدف إلى دعم الأسر المحتاجة خلال المواسم المختلفة.
تعكس هذه المشاركة روح التضامن والتكافل الاجتماعي التي يحرص البنك على تعزيزها بين موظفيه. من خلال هذه المبادرات، يعزز بنك التعمير والإسكان حضوره كمؤسسة مالية رائدة تسهم في تحقيق التنمية المجتمعية والاقتصادية، وتدعم الابتكار وريادة الأعمال بما ينعكس إيجابًا على المجتمع ككل.
دور بنك التعمير والإسكان في تعزيز التكنولوجيا المالية والتحول الرقمي
اتخذ بنك التعمير والإسكان خطوات استراتيجية بارزة لتطوير التكنولوجيا المالية وتعزيز الابتكار الرقمي، وذلك من خلال إنشاء إدارة متخصصة للتحول الرقمي واعتماد استراتيجية رقمية طموحة تهدف إلى تحسين تجربة العملاء وتقديم حلول مصرفية مبتكرة تلبي احتياجات شرائح العملاء المختلفة. تركز استراتيجية التحول الرقمي للبنك على تحقيق نقلة نوعية شاملة عبر تطوير البنية التحتية التكنولوجية، وتقديم خدمات مصرفية متطورة، وتحسين تجربة العملاء. تشمل المحاور الرئيسية لهذه الاستراتيجية تطوير تطبيقات مصرفية حديثة، تحسين مستويات الأمان والسرعة، واستثمار تقنيات تحليل البيانات لتقديم خدمات مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات العملاء. ضمن جهوده لتحسين الخدمات الرقمية، يعمل البنك على إطلاق تطبيقات مصرفية جديدة للهاتف المحمول وخدمات الإنترنت البنكي، مما يوفر لعملائه تجربة مصرفية مرنة وسهلة.
من المقرر أن تُتاح هذه التطبيقات للأفراد والشركات خلال الربع الأخير من عام 2024. في الوقت ذاته، يستمر البنك في تطوير بنيته التحتية التكنولوجية، مع التركيز على تحديث مراكز البيانات، الشبكات، أنظمة الحماية، وقواعد البيانات لتلبية متطلبات الخدمات المصرفية الرقمية المتطورة. يولي البنك أهمية كبيرة لتطبيق أعلى معايير الأمان لضمان حماية الخدمات الرقمية، من خلال اعتماد أحدث وسائل وبرامج التأمين والحماية المتوافقة مع المعايير المحلية والدولية. وفي إطار تعزيز التكنولوجيا المالية، يسعى بنك التعمير والإسكان إلى إقامة شراكات مع شركات التكنولوجيا المالية (FinTech)، لتطوير حلول مبتكرة مثل تطبيقات الدفع الرقمي. تهدف هذه الشراكات إلى جذب المزيد من العملاء والمساهمة في تحقيق أهداف البنك المتعلقة بالشمول المالي.
ومن خلال هذه المبادرات الرائدة، يعزز بنك التعمير والإسكان مكانته كمؤسسة مصرفية مبتكرة وسباقة في مجال التكنولوجيا المالية والتحول الرقمي، بما ينسجم مع توجهات البنك المركزي المصري و"رؤية مصر 2030"، ويسهم في تحقيق التنمية المستدامة ودفع عجلة النمو الاقتصادي.
شراكات عام 2024: تعزيز التعاون ودعم الاقتصاد الوطني
في إطار استراتيجيتها الرامية لتعزيز الشراكات الاقتصادية والمساهمة في دفع عجلة التنمية، حققت المؤسسات المصرفية المصرية، ومنها بنك التعمير والإسكان، إنجازات بارزة خلال عام 2024 في مجال الشراكات والتحالفات الاستراتيجية. وقد أثمرت هذه الجهود عن مبادرات نوعية تهدف إلى دعم الاقتصاد الوطني وتطوير البنية التحتية وتعزيز التعاون مع مختلف القطاعات. التعمير والإسكان يشارك في تحالف مصرفي لمنح تمويل مشترك بـ4.4 مليار جنيه للشركة السعودية المصرية شارك بنك التعمير والإسكان في تحالف مصرفي لتقديم تمويل مشترك بقيمة 4.4 مليار جنيه مصري يمتد على مدى 7 سنوات. وخصص التمويل لدعم الشركة السعودية المصرية للتعمير في تمويل مشروعها العقاري "سنترال" بالقاهرة الجديدة، والذي تقدر تكلفته الاستثمارية الإجمالية بنحو 25 مليار جنيه. يعكس هذا المشروع طموحات كبيرة لتعزيز التعاون بين الجانبين المصري والسعودي في قطاع التطوير العقاري. بروتوكول تعاون مع وزارة التضامن الاجتماعي لتطوير الحضانات في خطوة تعكس التزام بنك التعمير والإسكان بدعم التنمية المجتمعية.
وقع البنك بروتوكول تعاون مع وزارة التضامن الاجتماعي بهدف تطوير 20 فصل حضانة بتكلفة إجمالية بلغت 10 ملايين جنيه. تهدف هذه المبادرة إلى تحسين بيئة التعليم للأطفال ودعم الأسر في مختلف المحافظات.
إطلاق مشروع "The Gray" في قلب القاهرة الجديدة أعلنت شركة التعمير والإسكان العقارية (HDP) عن إطلاق أحدث مشروعاتها التجارية، "The Gray"، والذي يقع في قلب القاهرة الجديدة. يمثل المشروع إضافة بارزة إلى محفظة الشركة الاستثمارية، مستهدفًا تلبية احتياجات السوق المتنامية في القطاع التجاري.
عقد مقاولات مع الشركة الهندسية للانشاء والتعمير وقعت شركة التعمير والاسكان للاستثمار العقاري (HDP) عقد مقاولات مع الشركة الهندسية للانشاء والتعمير. يأتي هذا العقد في إطار تنفيذ عدد من المشروعات العقارية المتميزة، بما يسهم في تحقيق رؤية الشركة لتقديم منتجات عقارية متكاملة.
تعكس هذه الإنجازات والشراكات التزام بنك التعمير والإسكان وشركاته التابعة بدعم الاقتصاد المصري من خلال تعزيز التعاون مع مختلف القطاعات. ومن خلال هذه المشروعات الاستراتيجية، تواصل المؤسسات المصرفية المصرية قيادة مسيرة التنمية لتحقيق مستقبل اقتصادي مستدام.
بنك التعمير والإسكان يحقق نتائج مالية قوية في أول 9 أشهر من 2024
شهد بنك التعمير والإسكان نموًا كبيرًا في نتائجه المالية ومؤشراته التشغيلية حتى نهاية سبتمبر 2024، حيث ارتفع صافي الأرباح بنسبة 87% ليصل إلى 8.3 مليار جنيه مقارنةً بالفترة نفسها من العام السابق. كما سجل صافي الأرباح قبل الضرائب نموًا بنسبة 88% ليصل إلى 11.13 مليار جنيه.
وفيما يتعلق بصافي الدخل من العائد، فقد شهد زيادة بنسبة 82% ليبلغ 13.3 مليار جنيه.
على صعيد ودائع العملاء، حقق البنك نموًا بنسبة 25% لتصل إلى 126 مليار جنيه بنهاية سبتمبر 2024، مما يعكس ثقة العملاء في الخدمات المصرفية المقدمة.
كما سجل إجمالي القروض نموًا بنسبة 18% ليصل إلى 53.7 مليار جنيه، مدعومًا بزيادة في قروض الأفراد بنسبة 9%، التي بلغت 27.2 مليار جنيه، وقروض المؤسسات التي سجلت ارتفاعًا بنسبة 29% لتصل إلى 26.5 مليار جنيه.
وفيما يخص إجمالي الأصول، فقد بلغت 156.3 مليار جنيه بنهاية سبتمبر 2024، مسجلةً نموًا بنسبة 25% مقارنةً بنفس الفترة من العام السابق. كما ارتفعت ودائع المؤسسات بنسبة 28% لتصل إلى 70 مليار جنيه.
حقق البنك كذلك أداءً متميزًا في مؤشرات العائد على حقوق الملكية، حيث سجل 60.1%، فيما بلغ العائد على متوسط الأصول 7.8%. أما معدل كفاية رأس المال فقد وصل إلى 30.3%.
بلغ إجمالي التمويلات المخصصة لمجالات التنمية والتمويل العقاري 5.8 مليار جنيه، ما يعزز دور البنك في دعم الاقتصاد المصري.
تشير هذه النتائج إلى نجاح بنك التعمير والإسكان في تحقيق نمو ملحوظ واستدامة في الأداء، مما يعكس استراتيجية البنك في تعزيز خدماته وتوسيع قاعدة عملائه.
بنك التعمير والإسكان يحقق نموًا بنسبة 87.2% ويحقق أداءً ماليًا متميزًا بنهاية الربع الثالث من 2024
- 8.27 مليار جنيه صافي الأرباح .. نمو 87.2%
- 12.28 مليار جنيه الأرباح قبل الضرائب .. نمو 76.8%
- 14.5 مليار جنيه صافي إيرادات التشغيل .. نمو 66%
- 126.3 مليار جنيه ودائع العملاء .. نمو 25%
- 70.4 مليار جنيه ودائع المؤسسات بنمو 28%
- 55.9 مليار جنيه ودائع الأفراد .. نمو 21%
- 156.3 مليار جنيه إجمالي الأصول .. نمو 25%
- 53.7 مليار جنيه إجمالي القروض .. نمو 18%
- 26.5 مليار جنيه محفظة قروض الشركات .. نمو 29%
- 27.2 مليار جنيه قروض الأفراد .. نمو 9.3%
- 42.5 % نسبة القروض للودائع
- 28 % نموًا في عدد المفعلين لخدمات الإنترنت والموبايل البنكي
- 52 % نموا في مستخدمي المحفظة الإلكترونية
