أزمة «كورونا» تكشف أهمية استراتيجية البنك المركزي للتحوّل الرقمي
الكاتب
·
زيادة ملحوظة في مستخدمي الإنترنت
البنكي .. و 16 مليون محفظة إلكترونية
·
البنوك المصرية تتوسع في تقديم أحدث
الخدمات الرقمية في ظل الظروف الحالية
·
QNB الأهلي يطلق أسورة الدفع الإلكتروني الأولى
من نوعها في مصر
·
المصرف المتحد يطلق خدمة شراء
الأوعية الادخارية ذاتياً من خلال الـ ATM
·
بنك مصر يتيح ربط الشهادات
الادخارية من خلال الـ ATM والواتساب
·
18 بنكاً في القطاع المصرفي المصري تقدم البطاقات اللاتلامسية «contactless
cards»
· البنوك المصرية تتيح الاشتراك في خدماتها الإلكترونية أونلاين.. وتطلق ماكينات الصراف الآلي المتنقلة
في السنوات الأخيرة قام
البنك المركزي المصري بتبني إستراتيجية طموحة لتحقيق الشمول المالي والتحول الرقمي في
كافة أنحاء الاقتصاد القومي، وتضمنت هذه الإستراتيجية العديد من المبادرات
والخطوات لدعم كافة الوسائل التي تحقق هذا التحول، من خلال دعم البنوك في تطوير منتجاتها،
خاصة في مجال المدفوعات الإلكترونية.
وأثبت أزمة كورونا الرؤية الثاقبة التي وضعها البنك المركزي للتحول الرقمي، وأهميته في عصرنا الحالي، حيث أصبحت تلك
الإستراتيجية إلى جانب كونها هدف قومي ضروة تحتمها الظروف الحالية.
وبينما يشكل الاقتصاد
القومي دروعا لمقاومة الأزمة الحالية، شهد القطاع المصرفي معدلات تطور مذهلة في التحول
الرقمي والمعاملات المصرفية الإلكترونية خلال الفترة الأخيرة.
وبدعم من توجيهات وتعليمات
البنك المركزي المصري بشأن التحول إلى مجتمع لانقدي يدعم المعاملات المالية
الإلكترونية والرقمية للحد من انتشار فيروس كورونا والحفاظ على صحة المواطنين؛
ارتفعت استخدامات الخدمات المصرفية الإلكترونية بشكل ملحوظ خلال الآونة الأخيرة.
2 مليون عميل
من مستخدمي الإنترنت البنكي و 16 مليون محفظة إلكترونية
وبحسب مصادر البنك
المركزي المصري؛ ارتفع عدد مستخدمي الإنترنت البنكي في مصر لأكثر من 2 مليون عميل،
كما بلغ عدد المحافظ الإلكترونية 16 مليون محفظة بنهاية مارس 2020؛ وفقاً لبيانات قطاع
نظم الدفع وتكنولوجيا المعلومات، بالإضافة إلى أنه يمكن إصدار المحافظ الإلكترونية
ببطاقة الرقم القومي ورقم الهاتف المحمول الشخصي دون الحاجة ليكون الشخص عميلاً
لدى البنك.
كما أشارت بيانات
المركزي إلى نمو عدد البطاقات البنكية بنسبة 20% لتسجل 36.9 مليون بطاقة بنهاية
2019، كما ارتفع أيضاً عدد ماكينات الصراف الآلي من 7 آلاف لتصل إلى 13 ألف ماكينة مارس 2020.
البنوك
المصرية تنفرد بتقديم أحدث الخدمات المصرفية في ظل الظروف الحالية
ومن جانبها؛ بذلت
البنوك المصرية جهود عظيمة في دعم الوضح الحالي والسير على خُطى وتعليمات البنك
المركزي لمحاولة السيطرة على التداعيات الناجمة عن الأزمة للحفاظ على العملاء
والمواطنين.
وفي هذا الصدد انفردت
العديد من البنوك بتقديم أحدث الخدمات المصرفية الغير مسبوقة في القطاع المصرفي
المصري، والتي ستشكل فارقاً كبيراً في ملف الشمول المالي والتحول الرقمي، وأيضاً
محاولة الحد من انتشار وباء كورونا.
QNB الأهلي يطلق أسورة الدفع الإلكتروني الأولى
من نوعها في مصر
قام QNB الأهلي مؤخراً بإطلاق "أسورة الدفع
الإلكتروني" ليكون أول بنك في السوق المصري يقوم بإتاحة وسيلة الدفع الأكثر
تطوراً من نوعها في مصر بالتعاون مع شركة VISA.
وتمثل أسورة الدفع الإلكتروني
وسيلة دفع أكثر سرعة وأماناً اعتماداً على تكنولوجيا المدفوعات اللاتلامسية والتي
تسمح لحاملها بسداد قيمة مشترياته وخدماته باستخدام نقاط البيع الإلكترونية POS بمجرد قراءة بيانات الأسورة عن
بُعد.
المصرف
المتحد يطلق خدمة شراء الأوعية الادخارية ذاتياً من خلال الـ ATM
تحت شعار "وقتك ..
مهم لنا" أطلق المصرف المتحد خدمة
جديدة تمكن العميل من شراء عدد من الشهادات الادخارية التقليدية أو المتوافقة مع
أحكام الشريعة ذاتياً من ماكينات الصراف الآلى وأسطول المصرف الجوال.
كما أن المصرف المتحد
قد فعل خدمة شراء وربط الأوعية الادخارية والشهادات بأنواعها المختلفة عبر الموبايل
البنكي والإنترنت البنكي، وجاءت هذه الخدمة لتستكمل منظومة "self-enrollment" والتي تساهم في توفير
وقت وجهد العميل وتمكنه من إجراء معاملاته البنكية عبر التطبيقات الرقمية.
بنك مصر يتيح
ربط الشهادات الادخارية من خلال الـ ATM والواتساب
يعد بنك مصر أول بنك
يستحدث شراء الشهادات عبر ماكينات الصراف الآلي والواتساب، وذلك في إطار الحرص على
سلامة وصحة العملاء والمواطنين عن طريق استخدام القنوات الإلكترونية في التعاملات
المالية وعدم الاضطرار إلى الذهاب للفروع.
وقد أضاف بنك مصر المزيد من قنوات الحصول على شهادة ابن مصر؛ حيث
أعلن أنه يمكن شراء الشهادة ذات العائد 15% عن طريق ماكينات الصراف الآلي
والواتساب، إضافة إلى قنوات الشراء الأخرى التي تتمثل في الإنترنت والموبايل
البنكي، الإيميل، والموقع الإلكتروني الخاص ببنك مصر.
18 بنكاً في
القطاع المصرفي المصري يقدم البطاقات اللاتلامسية«contactless
cards»
تصدرت البطاقات
اللاتلامسية قائمة أحدث تقنيات الدفع وأّمنها في الوقت الراهن، والبطاقات اللاتلامسية «contactless cards» هي جيل جديد
من بطاقات الدفع الإلكتروني، يقدمها حالياً معظم البنوك في القطاع المصرفي بعدما
أصدر البنك المركزي للبنوك معايير إصدار وقبول المدفوعات الإلكترونية اللاتلامسية
في مصر، وذلك بهدف دعم وتحفيز استخدام أدوات الدفع الإلكترونية للتحول إلى اقتصاد
مميكن أقل اعتماداً على أوراق النقد.
ويوجد في القطاع
المصرفي المصري 18 بنكاً تقدم هذا النوع من البطاقات
«contactless cards»، وهي كالتالي
:
ü البنك الأهلي المصري .
ü بنك مصر .
ü البنك التجاري الدولي .
ü بنك القاهرة .
ü بنك QNB الأهلي .
ü بنك الإسكندرية .
ü البنك الأهلي الكويتي - مصر
.
ü البنك العربي الأفريقي الدولي
.
ü المصرف المتحد .
ü مصرف أبو ظبي الإسلامي .
ü بنك الامارات دبي الوطني
.
ü البنك العربي .
ü البنك العقاري المصري العربي
.
ü بنكHSBC
ü بنك بلوم مصر .
ü بنك المشرق.
ü EGBANK
ü بنك قناة السويس
البنوك المصرية تتيح الاشتراك في
خدماتها الإلكترونية أونلاين
قامت عدة بنوك بإتاحة إمكانية الإشتراك في خدماتها الإلكترونية،
كالإنترنت البنكي والمحفظة الإلكترونية، أونلاين دون الحاجة إلى الذهاب إلى الفروع
وقد ساهمت هذه الخطوة بزيادة أعداد مستخدمي الخدمات المصرفية الإلكترونية.
البنوك تطلق ماكينات الصراف الآلي
المتنقلة
أطلقت عددٌ من البنوك على رأسهم البنك الأهلي
المصري، المصرف المتحد، وبنك مصر، خدمة سيارات الصراف الآلي المتنقلة لأماكن تجمعات
العملاء في العديد من المحافظات لتغطية احتياجات العملاء والتيسير عليهم وتقليل التكدس
في الفروع وعلى ماكينات الصراف الآلي المنتشرة في جميع أنحاء مصر.
