الإسورة والملصق.. أبرز وسائل الدفع الإلكتروني في 7 بنوك
تعد التكنولوجيا المالية والتحول الرقمي من أهم مستهدفات القطاع المصرفي فى الآونة الأخيرة، والتي تسعى إليها العديد من البنوك لتحقيقها وتطبيق الشمول المالي عن طريق تقديم العديد من المنتجات الرقمية التي يحتاج إليها العملاء تسهيلاً وتوفيرًا للوقت وللحد من التعاملات النقدية، ومنها (المحفظة الإلكترونية - الموبايل البنكي - الإنترنت البنكي- أسورة الدفع الإلكترونية - ملصق الدفع الإلكتروني).
وتعرض بوابة "بنكي” في التقرير التالي تفاصيل منتجات (أسورة الدفع الإلكترونية وملصق الدفع الإلكتروني) في 7 بنوك تعمل بالسوق المصرية.
ملصق الدفع الإلكتروني
يعد ملصق الدفع الإلكتروني وسيلة دفع سهلة وآمنة ومريحة مصممة للمساعدة على إجراء عمليات الدفع لمشترياتك اليومية بسرعة وأمان وبدون تلامس عن طريق ملصق يمكن تثبيته على أي من المقتنيات (مثل الهاتف المحمول، المحفظة، إلخ).
البنك الأهلي الكويتي - مصر
ومؤخرًا أطلق البنك الأهلي الكويتي - مصر ملصق الدفع الإلكتروني، والذي يتيح العديد من المميزات، والذي يعد وسيلة دفع سهلة وآمنة ومريحة لإجراء عمليات الدفع لمشترياتك اليومية.
كيفية استخدام الملصق الإلكتروني ABK Pay
- إصدار الملصق من البنك ووضعه على ظهر هاتفك المحمول أو محفظتك أو على أي من مقتنياتك الشخصية
- الاتصال بمركز خدمة عملاء البنك الأهلي الكويتي – مصر على 19322 لتفعيل الملصق الإلكتروني.
- التحقق من رمز Contactless الموجود على أجهزة الدفع الإلكتروني (POS) في المتاجر، ثم انقر فوق الجهاز باستخدام الملصق لإتمام عملية الدفع.
- انتظار إشارة صوتية أو علامة الموافقة أو ضوء أخضر للتأكد من إتمام عملية الدفع.
- سيتم إرسال رسالة نصية من ABK-Egypt بعد كل معاملة.
- لا داعي لإدخال رقم التعريف الشخصي للمعاملات التي تقل قيمتها عن 600 جنيه مصري.
كيفية التقديم على الملصق الإلكتروني ABK Pay
- لحاملي البطاقات الائتمانية الحاليين: اتصل بمركز خدمة عملاء البنك الأهلي الكويتي - مصر على 19322 لطلب الملصق الإلكتروني.
- للعملاء الجدد: برجاء التوجه لأقرب فرع لطلب إصدار بطاقة ائتمان وملء طلب الملصق الإلكتروني الملحق.
أسورة الدفع الإلكترونية
كما تتيح بنوك (saib - QNB - العربي - المشرق – مصرف أبوظبي الإسلامي) إسورة الدفع الإلكترونية، والتي تعد من أحدث طرق الدفع في القطاع المصرفي، وتعد وسيلة سريعة وآمنة تجعل من إجراء المعاملات وتسديد قيمة المشتريات أمر في غاية السهولة والسرعة، وهي إسورة يمكن ارتدائها كقطعة أكسسوار وتزود بشريحة ذكية.
بنك QNB الأهلي
يقدم بنك QNB الأهلي إسورة الدفع الإلكترونية، والتي تعد أحدث طرق الدفع في القطاع المصرفي المصري، والتي أطلقها البنك بالتعاون مع شركة فيزا في بدايات عام 2020، ليكون أول بنك في السوق المصرية يتيح وسيلة الدفع الأكثر تطورًا من نوعها في العالم.
مزايا إسورة الدفع الإلكترونية من QNB الأهلي
- أداة دفع سريعة، مريحة وآمنة، إذ إنك لا تحتاج إلى إخراج محفظتك للدفع.
- تتميز الإسورة بتصميم مبتكر، خفيف الوزن ومقاوم للماء.
- التمتع بتجربة تسوق محلية ودولية متميزة باستخدام أحدث وسائل الدفع الإلكتروني.
- إمكانية إعادة تغذية الأسورة عبر خدمات البنك الإلكترونية الموبايل والإنترنت البنكيين أو من فروع QNB الأهلي.
- إمكانية متابعة رصيد وحركات حساب أسورة الدفع الإلكترونية عبر خدمات الإنترنت البنكي والموبايل البنكي.
- لا يحتاج العميل لإدخال الرقم السري للإسورة للمعاملات التي تقل عن 600 جنيه.
بنك saib
يقدم بنك saib إسورة الدفع الإلكترونية على البطاقات الائتمانية وبطاقات الخصم المباشر بالتعاون مع شركة ماستركارد مصر، ويعد أول بنك في مصر يطلق الخدمة على البطاقات الائتمانية، والتي تعد الوسيلة الأكثر سرعة وأماناً للدفع اعتماداً على تكنولوجيا المدفوعات اللاتلامسية.
مزايا إسورة الدفع الإلكترونية من بنك saib
يعد بنك saib هو أول بنك في مصر يطلق الخدمة على البطاقات الائتمانية. وتأتي تفاصيل الإسورة كالتالي:
- تمثل أداة دفع خفيفة الوزن، مقاومة للماء وعصرية.
- تعد الوسيلة الأسرع والأكثر أمانًا لسداد المعاملات الشرائية.
- إمكانية تتبع معاملاتك التي تتم بالإسورة عن طريق خدمة الرسائل النصية المجانية.
- تجنب الانتظار وعدم الحاجة للتعامل المباشر مع البائع.
- بمجرد تمرير إسورة الدفع على أي نقاط بيع إلكترونية POS يتم إنجاز المعاملة في ثوان معدودة.
- لا حاجة لتغذية الأسورة بعمليات الإيداع من أي نوع، طالما أن بطاقتك الأساسية محملة بمبالغ تكفي معاملاتك.
- تعد هذه الأسورة ملحقًا للبطاقة وكأنك تستخدم بطاقتك ولكن بحد لكل معاملة، إذ يمكنك إجراء معاملاتك التي تصل إلى 600 جنيه دون إدخال رمز سري.
- يتيح البنك إمكانية إصدار أساور الدفع الإلكترونية مجانًا لفترة محدودة على بطاقة الخصم المباشر وورلد إيليت أو بطاقة الائتمان البلاتينية من saib.
EGBANK
يقدم EGBANK الحظاظة الذكية والملصق الذكي Smart Sticker، وتعد تلك الأدوات من أحداث وسائل الدفع الالكتروني بالبنك والتي تتيح مجموعة من الخدمات والخصائص والمزايا المتنوعة التي تساعد العميل على تنفيذ جميع معاملاته بشكل سهل وبسيط كما تساعد العميل على ضبط حد الاستخدام بما يتناسبه مع احتياجاته.
مزايا الحظاظة الذكية من إي چي بنك EGBANK والملصق الذكي Smart Sticker
تتيح الحظاظة الذكية من إي چي بنك EGBANK والملصق الذكي Smart Sticker مجموعة من المزايا التي يسعي العميل للحصول عليها وتتحدد كالتالي:
- تصدر اسورة الدفع للبطاقات الائتمانية وبطاقات الخصم المباشر بالتعاون مع شركة ماستركارد
- تصدر بخاصية الدفع اللاتلامسية Contactless
- تتميز الاسورة بتصميم واللوان مبتكرة ومقاومة للماء
- لا يحتاج العميل لإدخال الرقم السري للعمليات الماليه اقل من 600 جنية
- المعاملات المالية اكثر من 600 جنية يكون ادخال الرقم السري الزاميا
- امكانية تحديد حد الاستخدام للبطاقة حسب طلب للعميل.
- امكانية استخدامها لدفع قيمة المشتريات محليا و دوليا.
- امكانية تتبع المعاملات التي تتم بكل امان وسهولة من خلال خدمة الرسائل النصية.
بنك المشرق
يقدم بنك المشرق إسورة الدفع الإلكترونية "Mashreq Tick Pay" مع تزويدها بشريحة ذكية تمكن من استكمال المدفوعات بطريقة لا تلامسية بسهولة وأمان، عبر نقاط البيع POS والتي تعمل بتقنية الدفع اللاتلامسية.
مزايا إسورة الدفع الإلكترونية من بنك المشرق
- أداة دفع مريحة تتيح الدفع دون الحاجة لملامسة الماكينة أو حمل البطاقات البنكية.
- تتميز بتصميم مبتكر خفيف الوزن.
- الاستمتاع بتجربة تسوق محلية ودولية فريدة.
- إمكانية تتبع رصيد البطاقة وحركات التعاملات عبر الخدمات المصرفية عبر مشرق موبايل أو مشرق أونلاين.
- لا يتطلب إدخال رقم سري للمعاملات المالية أقل من 600 جنيه.
- سهولة تحديد أو تعديل حد الإنفاق الشهري للبطاقة.
- إمكانية إصدارها كبطاقة تابعة وتحديد حد استخدام شهري لها.
البنك العربي
أطلق البنك العربي مؤخرًا إسورة الدفع الذكي "BandPay"، وملصق الدفع الذكي للهاتف المحمول في مصر، إذ تتيح هاتين الخدمتين لعملاء البنك العربي إمكانية إنجاز معاملاتهم بسهولة وأمان وسرعة أكبر دون الحاجة لاستخدام بطاقات الدفع وفق الطرق الاعتيادية.
ويأتي إطلاق الخدمتين في إطار سعي البنك العربي المتواصل لتعزيز سلسلة خدماته الرقمية وتفعيل خدمات مبتكرة توفر وقت وجهد العملاء.
وسيتمكن العملاء من إجراء وإنجاز العديد من معاملاتهم وتسديد قيمة مشترياتهم من حسابهم، عبر مجموعة واسعة من نقاط البيع بتقنية اللاتلامسية، عن طريق تمرير الإسورة أو ملصق الدفع المزودة بهذه التقنية على أجهزة نقاط البيع المدعمة بهذه التقنية مباشرة ودون الحاجة إلى حمل أو إبراز بطاقة الدفع الفعلية.
مزايا إسورة الدفع الإلكترونية من البنك العربي
- الدفع لدى نقاط البيع التي تقبل الدفعات بتقنية اللاتلامسية دون الحاجة لحمل بطاقة فيزا الدفع الفعلية بحدود للحركة الواحدة وحدود تراكمية لليوم الواحد للمزيد من الأمان، إذ يتوجب إدخال رقم سري للحركات التي تتجاوز الحد اليومي.
- خدمة الرسائل النصية لتبقى على تواصل دائم مع الحركات التي تتم على حساب فيزا الدفع بما فيها الحركات التي تتم عبر تقنية اللاتلامسية.
- امكانية استخدامها لدفع قيمة مشترياتك محليًا ودوليًا.
- ألوان وأحجام مختلفة من الأساور تناسب الأطفال والكبار.
- مقاومة للماء.
مصرف أبوظبي الإسلامي
يقدم مصرف أبوظبي الإسلامي إسورة الدفع الإلكترونية "ADIB-Bracelet"، ويعد ثاني بنك في السوق المصرية، يقوم بإتاحة وسيلة الدفع الأكثر تطورًا من نوعها في العالم، وتستخدم في عمليات الشراء محليًا ودوليًا عبر نقاط البيع POS عند التجار، والتي تحمل علامة الدفع الإلكتروني اللا تلامسي.
مزايا إسورة الدفع الإلكترونية من مصرف أبوظبي الإسلامي
- صدر السوار للعملاء الدايموند فقط.
- المعاملات اللاتلامسية أقل من 600 جنيه لا يتطلب إدخال رقم سري.
- المعاملات اللاتلامسية فوق 600 جنيه يكون إدخال الرقم سري إلزاميًا.
- يمكنك الاستمتاع بتجربة شراء محلية أو دولية حتى 200 ألف جنيه يوميًا.
- رسوم إصدار البطاقة والرسوم السنوية 450 جنيهًا، ورسوم استبدال البطاقة 300 جنيه، ورسوم إعادة إصدار رقم التعريف الشخصي 100 جنيه.
- السحب النقدي داخل مصر من أجهزة الصراف الآلي التابعة للبنك مجانًا.
- السحب النقدي داخل مصر من أجهزة الصراف الآلي لغير المصرف أول عمليتين سحب مجانًا، وثالث معاملة وما بعدها 4% بحد أدنى 20 جنيهًا مصريًا، والسحب النقدي خارج مصر2.5% كحد أدنى 25 جنيهًا مصري.
